التحديات

مع تزايد قاعدة المستشارين، واجهت AMC صعوبات في إدارة دقة الحوافز ونزاعات العمولات وتأخيرات الدفع. أدى التتبع اليدوي من خلال جداول البيانات والأنظمة الخاصة بكل منطقة إلى عدم الكفاءة.

• العمولات المتأخرة: امتدت عمليات حساب المدفوعات اليدوية إلى 15-20 يومًا بعد كل دورة إغلاق.

• نسبة نزاعات عالية: تباين متكرر بين السجلات الداخلية وتقارير المستشارين.

• عدم وضوح الرؤية: لم يكن لدى المستشارين إمكانية الوصول إلى لوحات معلومات العمولات في الوقت الفعلي أو تفاصيل المدفوعات.

• قابلية التوسع المحدودة: أدت إدارة العديد من المخططات والفترات الزمنية والشرائح القائمة على الأصول المدارة إلى زيادة الاعتماد على فرق التمويل الإقليمية.

• تباين الدوافع: أدى التأخر في تقدير المساهمات ونقص الشفافية إلى انخفاض معنويات المستشارين.

الأشخاص المعنيون

• مستشارو الثروة وشركاء القنوات: حوافز مكتسبة على أساس مبيعات الصناديق وتجديداتها.

• مديرو المبيعات: مراقبة الأداء ودورات الدفع المعتمدة.

• فرق الشؤون المالية والامتثال: الإشراف على الحسابات والالتزام بالسياسات وسير عمل الموافقات.

الحل

Compass Xoxoday Compass نظام حوافز مستشاري AMC من الحساب إلى الدفع:

1. محرك العمولات الآلي:

• بناء منطق ديناميكي لعمولات SIP وعمولات المبلغ الإجمالي وعمولات التتبع.
• تم إجراء الحسابات تلقائيًا بعد إتمام المعاملة، مما يضمن الدقة وسرعة الإصدار.

2. حل النزاعات باستخدام الذكاء الاصطناعي:

• أدخلنا التحقق في الوقت الفعلي مع علامات التباين المرئية للمستشارين والمديرين في وقت واحد.
• تقليل الاعتماد على التوضيحات اليدوية عبر البريد الإلكتروني.

3. اعتماد لوحة القيادة المتنقلة:

• أكثر من 7,000 مستشار قاموا بالوصول إلى لوحات تحكم الحوافز الخاصة بهم من خلال تطبيق Compass .
• يمكن للمستشارين تتبع التقدم المحرز مقارنةً بالشرائح القائمة على الأصول المدارة (AUM) وجداول الدفع.

4. ألواح قابلة للتكوين وتنبيهات:

• أدخلت ألواح مرنة لتشجيع شراء تذاكر ذات قيم أعلى.
• تقوم الذكاء الاصطناعي بإخطار المستشارين المعينين بالمراحل المهمة القادمة أو الترقيات المحتملة.

5. شفافية وسرعة الدفع:

• أدى الرؤية الشاملة من البيع إلى الدفع إلى تقليل التأخيرات.
• تقدم لوحات المعلومات تفصيلاً حسب المخطط ونوع المعاملة وتاريخ الدفع.

التأثير

• وقت معالجة العمولة: انخفض بنسبة 65٪، مما أدى إلى تحسين سرعة الدفع ورضا المستشارين.
• حجم النزاعات: انخفض بنسبة 40٪ بفضل التحقق في الوقت الفعلي القائم على القواعد.
• اعتماد المستشارين: 85٪ من المستشارين نشطون على لوحات التحكم المحمولة في غضون 60 يومًا ‍
• تحقيق الإيرادات: تمت معالجة مدفوعات بقيمة 3 كرور روبية هندية في الربع الأول بعد الإطلاق ‍
• الكفاءة التشغيلية: انخفاض مطابقة البيانات اليدوية بنسبة 70٪

الخلاصة

بفضلCompass حولت AMC نظام حوافز المستشارين إلى عملية شفافة ومؤتمتة بالكامل. فقد مكنت لوحات المعلومات في الوقت الفعلي، ونظام العمولات القابل للتكوين، وإدارة النزاعات باستخدام الذكاء الاصطناعي المستشارين من التركيز على علاقاتهم مع العملاء بدلاً من السعي وراء المكافآت، مما أدى إلى زيادة الأرباح، وتعزيز الثقة، وزيادة معدل الاحتفاظ بالمستشارين.

‍