التحديات

واجه البنك فجوات في المشاركة والسرعة عبر برامج الإحالة والحوافز الداخلية، مما حد من اكتساب العملاء وتحفيز الموظفين في الخطوط الأمامية.

• تدني مستوى التخصيص في برامج المبيعات الداخلية: كانت الحوافز الممنوحة لمديري الفروع ومديري العلاقات تفتقر إلى عنصر التنافسية والارتباط بالسياق.
• برامج إحالة HNI غير فعالة: فشلت مبادرات الإحالة في جذب عملاء ذوي قيمة عالية بسبب المكافآت المتأخرة وغير الطموحة.
• إبطاء عملية تلبية الإحالات: تسببت العمليات اليدوية في تأخير بين نجاح الإحالة وتسليم المكافأة، مما أدى إلى تقليل التأثير.
• رؤية محدودة للقيادة: افتقرت الإدارة إلى رؤى في الوقت الفعلي حول مشاركة الفروع وعائد الاستثمار من الإحالات.

سعى البنك إلى الحصول على نظام مكافآت آلي وفوري يمكنه جذب العملاء وزيادة التزام الموظفين.

الأشخاص المعنيون

• نائب الرئيس – الخدمات المصرفية للأفراد: مسؤول عن استراتيجية النمو، والتوصيات، وأداء الفروع.
• مديرو العلاقات: قادوا عمليات اكتساب العملاء، والتوصيات، وفرص زيادة المبيعات.
• صرافو الفروع وموظفو خدمة العملاء: شاركوا في برامج تحفيز المبيعات والمشاركة.
• فرق الموارد البشرية والعمليات: إدارة مشاركة الموظفين وسير عمل تقديم الهدايا.

إعداد المنصة وتنفيذها

ركز التنفيذ على السرعة والأتمتة والرؤية على مستوى الفروع.

• محرك المكافآت القائم على الإحالة: أتاح Plum مكافآت فورية للإحالات الناجحة للعملاء، بما في ذلك اكتساب عملاء HNI.
• التلعيب على مستوى الفروع: أدت لوحات المتصدرين والحوافز القائمة على الإنجازات إلى زيادة المنافسة والمشاركة عبر الفروع.
• توزيع الهدايا الرقمية الفورية: تم تسليم المكافآت في الوقت الفعلي عبر الخدمات المصرفية باستخدام بطاقات الهدايا الرقمية.
• التحليلات والتتبع: وفرت لوحات التحكم الإدارية رؤية في الوقت الفعلي لأداء الإحالات ومشاركة الفروع وتوزيع المكافآت.
• تقديم الهدايا للموظفين بشكل آلي: تمت أتمتة تقديم الهدايا في أعياد الميلاد والذكرى السنوية على نطاق واسع، حيث غطت ميزانية تتراوح بين 2.3 و 3 لآلاف روبية هندية مع تقديم أكثر من 7000 هدية سنويًا.

الحل

• منصة موحدة للإحالة والحوافز: قامت Xoxoday بتركيز إحالات العملاء ومشاركة الموظفين وحوافز الفروع في نظام بيئي واحد.
• مكافأة فورية للإحالات: عززت المكافآت الرقمية في الوقت الفعلي جاذبية الإحالات من العملاء من أصحاب الدخل المرتفع والأثرياء.
• برامج مبيعات الفروع القائمة على الألعاب: أدت التحديات والمكافآت على مستوى الفروع إلى مشاركة مستمرة.
• سير عمل توزيع الهدايا الآلي: أدى أتمتة توزيع هدايا أعياد الميلاد والذكرى السنوية إلى تحسين استخدام الميزانية ورضا الموظفين.
• التحليلات في الوقت الفعلي: اكتسبت الإدارة رؤى قابلة للتنفيذ بشأن سرعة الإحالة وأداء الفروع والعائد على الاستثمار.

التأثير

• توصيات العملاء: زيادة بنسبة 52% في توصيات العملاء الجدد خلال 3 أشهر.
• مشاركة الفروع: نمو بنسبة 3.5 أضعاف في المشاركة في المكافآت على مستوى الفروع.
• كفاءة الإحالة: انخفض وقت استجابة الإحالة بنسبة 40٪.
• مكافآت على نطاق واسع: تمت معالجة أكثر من 18,000 مكافأة في غضون 50 يومًا.
• رضا الموظفين: معدل رضا يبلغ 80% عبر البرامج الداخلية.
• تحسين تقديم الهدايا: زيادة بنسبة 45٪ في استخدام الميزانية من خلال تقديم الهدايا تلقائيًا في أعياد الميلاد والذكرى السنوية.

الخلاصة

من خلال تطبيق منصة Xoxoday للتوصية والحوافز وتقديم الهدايا في الوقت الفعلي، تمكنت مؤسسة BFSI من تحويل كل من عملية اكتساب العملاء والمشاركة الداخلية.

أدى التحول من البرامج اليدوية المتأخرة إلى المكافآت الفورية والمتسمة بطابع الألعاب والمستندة إلى الرؤى إلى تسريع عمليات الإحالة وزيادة مشاركة الفروع وتحسين رضا الموظفين وتحسين استخدام ميزانيات المشاركة بشكل كبير.

‍