التحديات

واجهت المنظمة تقلبًا متزايدًا في المستثمرين بعد السنة الاستثمارية الأولى ومساهمات SIP غير متسقة. في حين حافظ عملاء PMS على محافظ استثمارية قوية، إلا أن مشاركتهم وأنشطتهم التكميلية ظلت منخفضة.

• انخفاض SIP: انخفض معدل الاستمرارية إلى أقل من 70٪، مع انخفاض حاد بعد ستة أشهر من الاستثمار.

• سكون PMS: 1 من كل 3 عملاء PMS لم يقوموا بإضافات إضافية بعد الاستثمار الأولي.

• ثقافة التجديد المحدودة: لم يكن لدى المستثمرين الدافع لتجديد أو زيادة خطط الاستثمار المنتظم (SIP) على الرغم من الأداء القوي للصندوق.

• لا توجد مكافآت مرتبطة بالسلوك: عدم وجود حوافز منظمة للمستثمرين الذين يحافظون على سلسلة استثمارات منتظمة أو ينوعون استثماراتهم في فئات أصول متعددة.

• تتبع الحملات يدويًا: كانت بيانات المشاركة والتجديد موزعة على أنظمة CRM وأنظمة المعاملات، مما جعل من الصعب تحديد المستثمرين المخلصين.

الأشخاص المعنيون

• المستثمرون الأفراد وعملاء PMS: مكافأة المشاركين النهائيين على التجديدات والتجديدات الجزئية والتنويع.

• فرق المبيعات والاستشارات: تسهيل تنفيذ البرنامج والتواصل مع المستثمرين.

• فرق العمليات والامتثال: إدارة الموافقات على المكافآت وإعداد التقارير وفقًا لإرشادات هيئة الأوراق المالية والبورصات الهندية (SEBI).

‍

الحل

Xoxoday ونشرت نموذجًا ثنائي المستوى لإشراك المستثمرين يركز على الاحتفاظ بهم وعمق المعاملات.

1. برنامج مكافآت SIP المتتالية:

• مكافأة المستثمرين على الحفاظ على استثمارات منتظمة على مدى فترات 6 و 12 و 18 شهراً.
• أدخلنا "شارات SIP Streak" و "معززات التجديد" للمساهمين على المدى الطويل، والتي يمكن استبدالها بقسائم رقمية أو نقاط ولاء.

2. حوافز نمو المحفظة:

• حصل المستثمرون على نقاط إضافية لزيادة مبالغ SIP أو إضافة فئات استثمارية جديدة مثل الصناديق الهجينة أو الصناديق المواضيعية.
• تحديات ترقية المحفظة الاستثمارية — مكافأة التنويع في ثلاثة أنواع من الصناديق على الأقل.

3. حملات التعبئة PMS:

• تنفيذ مسابقات مكافآت ربع سنوية تستهدف مستثمري PMS، مما أدى إلى زيادة قيمة المحفظة بأكثر من 500 ألف روبية.
• تمت إضافة "شارات الإنجازات" ولوحة نتائج تعرض تقدم مشاركة المستثمرين.

4. تنبيهات الذكاء الاصطناعي للتجديدات:

• متكامل مع CRM لإرسال تذكيرات في الوقت الفعلي قبل انتهاء صلاحية SIP أو فترات إعادة التعبئة.
• ساعدت الإشعارات المخصصة مثل "لم يتبق سوى شهر واحد على حصولك على مكافأة 12 شهرًا متتالية!" في الحفاظ على التفاعل.

5. تجربة مكافأة موحدة:

• دمج النقاط والقسائم وترقيات المستويات في محفظة واحدة يمكن رؤيتها على تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالشركة.
• أدى الاسترداد عبر Xoxoday إلى جعل التجربة فورية وشفافة.

التأثير

• استمرارية SIP: تحسن بنسبة 33٪ خلال ربعين

• إضافات PMS: زيادة بنسبة 28٪ من خلال المكافآت المرتبطة بالحملة

• المنتج المتقاطع: مشاركة 20% من المستثمرين في نوعين أو أكثر من أنواع الصناديق

• رضا العملاء (CSAT): ارتفع من 78% إلى 91% بعد طرح برنامج الولاء

• كفاءة المستشار: انخفاض وقت تتبع الحملات يدويًا بنسبة 40٪

الخلاصة

أعادت شركة Mutual Fund House تعريف ولاء المستثمرين والاحتفاظ بهم من خلال المكافآت القائمة على السلوك ورحلات المشاركة الآلية. من خلال مكافأة الاتساق والتنويع، ساعدت Xoxoday في تحويل المستثمرين المعاملاتيين إلى بناة محافظ استثمارية مخلصين.

أدى دمج حوافز الذكاء الاصطناعي وعمليات الاسترداد الرقمية وتتبع الإنجازات إلى تغيير مشاركة المستثمرين وتقليل معدل تركهم، مما أدى في النهاية إلى تعزيز الاستمرارية عبر قنوات SIP و PMS.

‍