التحديات

واجهت فرق المبيعات في البنك مشكلات في مواءمة مقاييس الأداء مع هياكل الدفع، مما تسبب في حدوث أخطاء وتأخير في دفع الحوافز. كانت أنظمة التتبع اليدوية تفتقر إلى الشفافية ولم تتمكن من التعرف على أفضل الموظفين أداءً على الفور.

• حسابات العمولة غير الدقيقة: تسببت الألواح المعقدة الخاصة بنسب AUM و SIP و cross-sell في حدوث أخطاء متكررة في الحسابات.

• تأخير صرف الحوافز: تم تمديد دورات الصرف إلى 20 يوماً بعد الإغلاق، مما أثر على تحفيز مديري العلاقات.

• أدوات مجزأة: لم تكن البيانات من CRM وأنظمة التمويل و HRMS موحدة، مما تسبب في تأخير إعداد التقارير.

• نقص الرؤية: لم يتمكن المديرون من الوصول إلى تحديثات في الوقت الفعلي حول أداء المبيعات أو نمو الأصول المدارة.

• انخفاض الحافز: أدت عمليات الموافقة اليدوية والأهداف غير الواضحة إلى انخفاض التنافسية بين فرق المبيعات.

الأشخاص المعنيون

• مديرو العلاقات (RMs) ومديرو المحافظ (PMs): مسؤولون عن نمو الأصول المدارة (AUM) ومبيعات SIP والتجديدات.

• رؤساء المبيعات والمديرون الإقليميون: الإشراف على أهداف الفريق ودورات الحوافز.

• فرق الشؤون المالية والامتثال: تم التحقق من صحة العمولات وضمان الالتزام بهياكل الدفع التنظيمية.

الحل

Xoxoday في مجال الحوافز من خلال الأتمتة الكاملة والرؤية في الوقت الفعلي.

1. دقة اللجنة المدعومة بالذكاء الاصطناعي:

• أتمتة جميع حسابات الحوافز للأهداف القائمة على أساس الأصول المدارة (AUM) والمرتبطة ببرنامج الاستثمار المنتظم (SIP).
• إزالة التدخل اليدوي في البيانات من خلال إدخال منطق التحقق الديناميكي والأتمتة القائمة على الألواح.

2. معالجة الدفع الفوري:

• Compass متكاملة Compass نظام إدارة الموارد البشرية للبنك من أجل صرف المدفوعات بسلاسة.
• تقليل دورات إصدار المدفوعات من 10-20 يومًا إلى أقل من 48 ساعة.

3. لوحة معلومات الأرباح الشفافة:

• يمكن لمديري الحسابات عرض العمولات المعلقة والموافق عليها والمدفوعة من خلال لوحات المعلومات المباشرة.
• اكتسب المديرون رؤية واضحة لأداء الفريق حسب المنتج والمنطقة.

4. تحسين الأداء من خلال الألعاب:

• أدخلت قوائم التصنيف حسب فئة المنتج (SIP، ELSS، التأمين).
• مكافأة الموظفين الأفضل أداءً بقسائم فورية وشارات تقدير.

5. الإشراف الإداري:

• قام الرؤساء الإقليميون بالوصول إلى لوحات المعلومات الخاصة بالفروع لمراجعة حركة الأصول المدارة وتقدم المدفوعات.
• سمح الكشف المبكر عن الفروع ذات الأداء الضعيف بالتدخل بشكل أسرع.

التأثير

• دقة العمولة: تحسنت بنسبة 95٪، مما أدى إلى تقليل أخطاء الحساب إلى ما يقرب من الصفر.
• سرعة الدفع: أصبحت دورات الدفع أسرع بنسبة 90٪، حيث يتم الإفراج عنها في غضون 48 ساعة.
• رضا المستشارين: 88% من مندوبي المبيعات صنفوا المدفوعات على أنها شفافة وفي الوقت المناسب ‍
• الكفاءة التشغيلية: انخفاض جهود التسوية اليدوية بنسبة 75٪ ‍
• الرؤية الإدارية: أتاح إعداد التقارير في الوقت الفعلي تتبع الأداء بشكل أكثر دقة

‍

الخلاصة

بفضل Xoxoday، حول البنك سير عمل الحوافز اليدوي والمعرض للخطأ إلى نظام مؤتمت بالكامل يولي الأولوية للسرعة والشفافية.  

أدت لوحات المعلومات في الوقت الفعلي ومحفزات الدفع الآلية والرؤية القائمة على الألعاب إلى خلق قوة مبيعات أكثر تحفيزًا، مما أدى إلى تحسين الأداء وتعزيز المساءلة عبر الفروع.

‍