التحديات

مع اشتداد المنافسة وتطور توقعات المستثمرين، واجهت منصة الثروة صعوبة في بناء ولاء طويل الأمد على الرغم من امتلاكها منتجات قوية وبنية تحتية متينة. كان التفاعل الأولي أثناء عملية التسجيل قوياً، لكن مشاركة المستثمرين تراجعت بشكل مطرد دون وجود حافز مستمر أو مكافآت مميزة. أدرك فريق القيادة أن الاحتفاظ بالعملاء يتطلب استراتيجية ولاء قائمة على الخبرة والمستويات بدلاً من الحوافز المعاملاتية.

كانت الشركة بحاجة إلى توحيد المشاركة، وتقديم تجارب متميزة للأفراد ذوي الدخل المرتفع، وتخصيص المكافآت، ومساعدة المستشارين على اكتساب رؤية واضحة لسلوك المستثمرين.

ومن بين التحديات الرئيسية ما يلي:

• انخفاض معدل تكرار الاستثمارات: 45% فقط من العملاء أعادوا الاستثمار أو قاموا بعمليات شراء إضافية بعد ستة أشهر.
• تفاوت محدود في الولاء: حصل المستثمرون الأفراد والمستثمرون من أصحاب الدخل المرتفع على مزايا متشابهة، مما قلل من الحصرية.
• مشاركة مجزأة: انخفضت النشاط بعد التسجيل بسبب عدم وجود تقدير أو حوافز مستمرة.
• إعداد التقارير يدويًا: بيانات أداء الولاء موجودة في CRM ولوحات معلومات AUM وأدوات التسويق.
• إهدار فرص زيادة المبيعات: لم يكن لدى المستشارين رؤية ثاقبة بشأن نمو الأصول المدارة المرتبطة بالمكافآت أو سلوكيات الاسترداد.

الأشخاص المعنيون

• المستثمرون من أصحاب الثروات الكبيرة والمستثمرون الأفراد: المشاركون في برنامج الولاء والمزايا.
• المستشارون ومديرو العلاقات: مسؤولون عن رعاية العملاء، وتحفيز إعادة الاستثمار، وتحديد فرص زيادة المبيعات.
• فرق التسويق وإدارة علاقات العملاء: إدارة مستويات الولاء وتنفيذ الحملات والتجزئة.
• فرق المنتجات والامتثال: دعم تكامل المنصات ومواءمة البيانات ووثائق التدقيق.
• فرق البيانات والتحليلات: تحليل أنماط السلوك واتجاهات الأصول المدارة المرتبطة بالمكافآت من أجل التحسين.

الحل

بمجرد دمجها مع Xoxoday انتقلت المنصة من برنامج مكافآت أساسي إلى نظام ولاء ديناميكي مصمم لمكافأة الالتزام طويل الأمد، والاحتفال بالإنجازات المالية، وإثراء تجربة المستثمر. ركزت الحلول على تقديم امتيازات مميزة للأفراد ذوي الدخل المرتفع، ولوحات تحكم تفاعلية للمستثمرين الأفراد، ورؤى مدعومة بالبيانات للمستشارين.

ساعد تنفيذ هذا البرنامج في تغيير سلوك المستثمرين من خلال التقدير على أساس المستويات، والتجارب المتميزة، والمطالبات المخصصة التي شجعت على إعادة الاستثمار، والاسترداد، والنمو المستمر للمحفظة الاستثمارية.

تضمنت المكونات الرئيسية للحل ما يلي:

1. برنامج ولاء متدرج مرتبط بأصول مدارة: تم تقديم هيكل ولاء من أربعة مستويات (فضي → نخبة) حيث يحصل المستثمرون على مزايا مع زيادة أصولهم المدارة التراكمية. توفر المستويات الأعلى مضاعفات مكافآت محسنة وسلعًا متميزة وجلسات تخطيط مالي حصرية.
2. تجارب امتيازات HNI: تم توفير قسائم سفر فاخرة ومؤتمرات حول الثروة ودورات تدريبية متقدمة في مجال الاستثمار ومساعدة شخصية من الكونسيرج للعملاء ذوي القيمة العالية. حصل المستثمرون من الدرجة الأولى على إمكانية الوصول المبكر إلى إطلاق الصناديق وجلسات إحاطة حصرية.
3. تحفيزات الذكاء الاصطناعي للمشاركة: تم نشر توصيات ذكية لتذكير المستثمرين بالمكافآت التي توشك على الانتهاء، وعمليات الاسترداد المعلقة، أو الفرص للوصول إلى المستوى التالي. اكتشفت تحليلات السلوك المستخدمين غير النشطين وأطلقت حوافز لإعادة تنشيطهم.
4. لوحة معلومات الولاء التفاعلية: تتيح رؤية في الوقت الفعلي لأرصدة المكافآت والشارات المكتسبة والتقدم المحرز في المستوى التالي. حافظت أشرطة التقدم التفاعلية والمقارنات المجهولة بين الأقران على حماس المستثمرين للتقدم في المستويات.
5. التكامل عبر القنوات: توحيد محفظة المكافآت عبر الويب والتطبيقات المحمولة من أجل عمليات استرداد سلسة. أتاحت لوحات المعلومات المدمجة في نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) للمستشارين رؤية واضحة لأنشطة المستثمرين واستخدام المكافآت وأنماط المشاركة المرتبطة بأصول المدارة.
6. رحلات مشاركة مخصصة: تم إنشاء تدفقات اتصال ديناميكية مصممة خصيصًا لتناسب عادات الاستثمار وأنماط SIP وتكرار الاسترداد. تلقى المستثمرون تلميحات ذات صلة بناءً على سلوكهم المالي.
7. تخطيط المكافآت على مدار دورة الحياة: مكافآت تلقائية بمناسبة الذكرى السنوية لبرنامج الاستثمار المنتظم (SIP) والمراحل المهمة في المحفظة الاستثمارية وعمليات التعبئة المنتظمة وسلسلة الاستثمارات طويلة الأجل — مما يعزز الاحتفاظ بالعملاء في كل خطوة.

التأثير

• حجم البرنامج: وصل إلى أكثر من مليون مستثمر نشط في غضون 12 شهراً.
• الاحتفاظ بعملاء HNI: تحسن بنسبة 40٪ من خلال مزايا مميزة وتجارب متميزة.
• استرداد المكافآت: تحقيق معدل استرداد بنسبة 78٪ عبر جميع المستويات.
• نمو الأصول المدارة: ارتفع متوسط الأصول المدارة لكل مستثمر بنسبة 22%.
• مشاركة العملاء: ارتفعت مشاركة المستثمرين النشطين شهريًا بنسبة 65٪.

الخلاصة

مع Xoxoday حولت منصة الثروة الاستثمار من تجربة معاملاتية إلى رحلة قائمة على العلاقات. عززت المكافآت القائمة على المستويات والمزايا المتميزة لـ HNI وأدوات المشاركة التفاعلية الولاء مع تعزيز AUM والاحتفاظ بالعملاء. نجح البرنامج في المزج بين الراحة الرقمية والقيمة العاطفية، مما وضع معيارًا جديدًا لمشاركة المستثمرين في جميع أنحاء المنطقة.