Tantangan

Meskipun pendaftaran awal yang kuat, tingkat keterlibatan pelanggan menurun secara tajam dalam 30–45 hari setelah pembukaan akun. Inisiatif loyalitas di berbagai area seperti onboarding, rujukan, tabungan, dan penggunaan kredit terfragmentasi dan beroperasi secara terpisah, terputus dari sistem perbankan inti dan CRM. Kampanye kurang memiliki personalisasi perilaku, penukaran hadiah tertunda akibat alur kerja manual, dan validasi rujukan mengalami ketidakkonsistenan antara sistem KYC dan sistem hadiah. Selain itu, ketidakhadiran analitik terpadu membatasi visibilitas terhadap kinerja siklus hidup pelanggan, sementara operasi multi-wilayah dan multi-mata uang meningkatkan kompleksitas operasional.

Solusi

Bank tersebut bermitra dengan Xoxoday untuk mengimplementasikan platform otomatisasi loyalitas terpadu yang berorientasi pada API, terintegrasi dengan sistem perbankan inti, CRM, dan analitik aplikasi seluler. Loyalife memfasilitasi pemicu hadiah real-time, segmentasi perilaku, dan pengalaman penukaran instan sepanjang siklus hidup pelanggan. Dalam 10 minggu, platform ini diluncurkan di empat pasar Afrika, mencakup insentif pendaftaran, rujukan, pencapaian tabungan, pembayaran pinjaman, dan perjalanan perpanjangan—membentuk ekosistem keterlibatan yang kohesif dan didorong oleh loyalitas.

Masukan Program & Kemampuan Platform

Kemampuan Utama Loyalife yang Telah Diimplementasikan

• Pemicu hadiah berbasis API untuk cashback instan dan poin loyalitas pada tindakan yang telah diverifikasi
• Segmentasi perilaku berbasis kecerdasan buatan (AI) untuk mengidentifikasi pengguna yang tidak aktif dan memicu kampanye reaktivasi.
• Perjalanan keterlibatan yang diintegrasikan dengan elemen permainan, seperti rangkaian tabungan dan tantangan "Smart Saver"
• Pasar hadiah terintegrasi dengan lebih dari 8.000 voucher lokal dan global.
• Dashboard analitik terpusat untuk ROI kampanye, penukaran, dan kinerja regional.

Desain Keterlibatan & Kampanye

• Pendaftaran KYC otomatis dan insentif pendaftaran transaksi pertama
• Program rujukan berjenjang yang diintegrasikan dengan elemen permainan, dilengkapi dengan validasi real-time.
• Tantangan pencapaian target tabungan bulanan dan triwulanan
• Penawaran retensi yang disesuaikan untuk kategori dengan frekuensi tinggi (pulsa, tagihan, transfer)
• Komunikasi multibahasa dalam bahasa Inggris, Swahili, Yoruba, dan Hausa

Hasil & Dampak Bisnis

• Aktivasi Pelanggan: Peningkatan 3,2 kali lipat dalam jumlah pengguna yang menyelesaikan KYC dan transaksi pertama dalam waktu 48 jam.
• Efisiensi Rujukan: Peningkatan 3 kali lipat dalam konversi rujukan yang terverifikasi
• Pertumbuhan Tabungan: Peningkatan sebesar 38% dalam setoran tabungan bulanan di kalangan pengguna aktif.
• Retention: 34% reduction in inactive accounts (<2 transactions/month)
• Efisiensi Operasional: Pengurangan beban kerja pemrosesan hadiah secara manual sebesar 65%
• Kinerja Penukaran: Tingkat penukaran 89% dengan rasio transaksi-ke-hadiah 1,9:1

Titik Data Utama

• Peningkatan sebesar 1,7 kali lipat dalam rata-rata transaksi bulanan per pengguna aktif.
• Lebih dari 220.000 transaksi hadiah rujukan diproses dalam enam bulan.
• Lebih dari $950.000 hadiah loyalitas dan voucher telah dibagikan.
• Waktu penyiapan kampanye dikurangi dari 4 hari menjadi 3 jam.
• 80% pelanggan berpartisipasi dalam setidaknya satu tantangan gamifikasi setiap bulannya.

Kesimpulan

Dengan mengimplementasikan Xoxoday , bank digital-first ini berhasil mengubah upaya keterlibatan yang terfragmentasi menjadi ekosistem loyalitas yang terintegrasi dan didorong oleh data. Insentif onboarding otomatis, perjalanan tabungan yang diintegrasikan dengan elemen permainan, kampanye retensi yang dipersonalisasi, dan penukaran hadiah instan secara signifikan meningkatkan aktivasi, penggunaan berulang, dan advokasi pelanggan di berbagai pasar Afrika. Dalam enam bulan, Loyalife membantu mengubah pengguna pasif menjadi pelanggan setia dan bernilai tinggi—menetapkan standar baru untuk pertumbuhan yang didorong oleh loyalitas dan dapat diskalakan di lanskap perbankan digital Afrika.

‍