Défis

Avec une base de conseillers en pleine expansion, l'AMC avait du mal à gérer la précision des primes, les litiges liés aux commissions et les retards de paiement. Le suivi manuel à l'aide de feuilles de calcul et de systèmes spécifiques à chaque région entraînait des inefficacités.

• Commissions différées : les calculs manuels des paiements s'étalaient sur 15 à 20 jours après chaque cycle de clôture.

• Taux de litiges élevé : fréquentes divergences entre les registres internes et les rapports des conseillers.

• Manque de visibilité : les conseillers n'avaient pas accès à des tableaux de bord en temps réel sur les commissions ni à des ventilations des paiements.

• Évolutivité limitée : la gestion de plusieurs programmes, durées et tranches basées sur les actifs sous gestion a créé une forte dépendance vis-à-vis des équipes financières régionales.

• Motivation inégale : la reconnaissance tardive et le manque de transparence ont sapé le moral des conseillers.

Personnes impliquées

• Conseillers financiers et partenaires commerciaux : primes versées en fonction des ventes et des renouvellements de fonds.

• Directeurs commerciaux : suivi des performances et approbation des cycles de paiement.

• Équipes financières et de conformité : supervision des calculs, du respect des politiques et des processus d'approbation.

La solution

Xoxoday Compass l'écosystème d'incitation des conseillers de l'AMC, du calcul au paiement :

1. Moteur de commission automatisé :

• Création d'une logique dynamique pour les commissions SIP, forfaitaires et de suivi.
• Les calculs s'effectuaient automatiquement après la transaction, garantissant ainsi l'exactitude et des validations plus rapides.

2. Résolution des litiges basée sur l'IA :

• Introduction d'une validation en temps réel avec des indicateurs de divergence visibles simultanément par les conseillers et les gestionnaires.
• Réduction de la dépendance aux clarifications manuelles par e-mail.

3. Adoption du tableau de bord mobile :

• Plus de 7 000 conseillers ont accédé à leur tableau de bord des primes via l'application Compass .
• Les conseillers pouvaient suivre les progrès réalisés par rapport aux tranches basées sur les actifs sous gestion et aux calendriers de paiement.

4. Tables et alertes configurables :

• Introduction de dalles flexibles pour encourager l'augmentation de la valeur moyenne des tickets.
• L'IA avertit les conseillers des étapes importantes à venir ou des mises à niveau potentielles.

5. Transparence et rapidité des paiements :

• La visibilité de bout en bout, de la vente au paiement, a permis de réduire les délais.
• Les tableaux de bord fournissent une ventilation par programme, type de transaction et date de paiement.

Impact

• Temps de traitement des commissions: réduit de 65 %, améliorant ainsi la rapidité des paiements et la satisfaction des conseillers.
• Volume des litiges: diminution de 40 % grâce à la validation en temps réel basée sur des règles ‍
• Adoption par les conseillers : 85 % des conseillers actifs sur les tableaux de bord mobiles dans les 60 jours ‍
• Réalisation des revenus: plus de 30 millions de roupies indiennes versées au cours du premier trimestre suivant le lancement ‍
• Efficacité opérationnelle: réduction de 70 % du rapprochement manuel des données

Conclusion

Grâce à Xoxoday Compass, l'AMC a transformé son écosystème d'incitation des conseillers en un processus entièrement automatisé et transparent. Des tableaux de bord en temps réel, des barèmes de commissions configurables et une gestion des litiges basée sur l'IA ont permis aux conseillers de se concentrer sur les relations avec les clients plutôt que de courir après les rémunérations, ce qui a conduit à une augmentation des revenus, à une amélioration de la confiance et à une meilleure fidélisation des conseillers.

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