Défis

AMC souhaitait accélérer l'intégration des investisseurs et augmenter l'adoption de son application, tout en renforçant l'engagement des nouveaux investisseurs dans les fonds communs de placement. Malgré un portefeuille de produits solide, l'entreprise était confrontée à des lacunes dans l'expérience numérique des investisseurs :

• Faible activation des investisseurs : seuls 40 % des utilisateurs enregistrés ont effectué leur premier investissement ou configuré leur SIP.

• Dépendances KYC manuelles : les cycles d'intégration longs ont entraîné une augmentation des abandons au stade de l'e-KYC.

• Désengagement de l'application : 55 % des nouveaux investisseurs ont préféré les transactions hors ligne, même après s'être inscrits sur l'application.

• Absence de déclencheurs comportementaux : absence d'incitations personnalisées ou d'étapes d'engagement pour encourager les actions d'investissement précoces.

• Gamification limitée : les investisseurs n'ont pas bénéficié d'une reconnaissance visible ni d'étapes importantes au cours de leur parcours numérique.

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Personnes impliquées

• Investisseurs (HNIs, particuliers et clients fortunés) : utilisateurs finaux ayant terminé leur inscription et la création de leur portefeuille.

• Équipes marketing numérique et CRM : gestion des parcours applicatifs et des campagnes d'engagement.

• Équipes Produits et Conformité : vérification KYC, respect des procédures d'intégration et conformité SEBI.

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La solution

AMC a mis en place un cadre d'intégration et d'engagement numérique axé sur les récompenses, conçu pour rendre chaque étape importante pour les investisseurs gratifiante :

1. Récompenses d'intégration basées sur les étapes franchies :

• Les nouveaux investisseurs ont été immédiatement reconnus après avoir franchi les étapes clés telles que l'e-KYC, l'inscription à l'application et la première activation du SIP.
• Les premières récompenses d'investissement allaient de 250 à 1 000 roupies sous forme de bons d'achat, en fonction de la taille du portefeuille.

2. Incitations IA et déclencheurs personnalisés :

• Intégré au CRM et à l'entrepôt de données de l'AMC pour fournir des notifications contextuelles (par exemple, « Votre KYC est terminé à 80 % — terminez-le aujourd'hui pour gagner des points bonus ! »).
• Des rappels en temps réel ont encouragé les utilisateurs à reprendre les parcours d'intégration abandonnés.

3. Engagement dans les applications gamifiées :

• Les investisseurs ont gagné des badges et des bonus de série pour avoir maintenu leurs SIP, consulté chaque semaine les informations sur leur portefeuille et exploré le contenu pédagogique.
• Les classements ont récompensé les investisseurs les plus performants en fonction de leur régularité et de la croissance de leurs actifs sous gestion.

4. Expérience de tableau de bord unifié :

• Un outil de suivi personnalisé des récompenses intégré à l'application mobile de l'AMC affichait les points accumulés, les options d'échange et les prochains objectifs à atteindre.
• Les tableaux de bord d'administration ont permis aux équipes marketing et conformité d'avoir une visibilité sur l'engagement des utilisateurs et le retour sur investissement des campagnes.

5. Intégration du marché des récompenses :

• L'intégration transparente avec la place de marché Xoxodaya permis des remboursements instantanés sur plus de 3 000 marques mondiales, dont Amazon, Myntra et BigBasket.

Impact

• Temps de traitement des commissions: réduit de 65 %, améliorant ainsi la rapidité des paiements et la satisfaction des conseillers.
• Volume des litiges: diminution de 40 % grâce à la validation en temps réel basée sur des règles ‍
• Adoption par les conseillers : 85 % des conseillers actifs sur les tableaux de bord mobiles dans les 60 jours ‍
• Réalisation des revenus: plus de 30 millions de roupies indiennes versées au cours du premier trimestre suivant le lancement ‍
• Efficacité opérationnelle: réduction de 70 % du rapprochement manuel des données

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Conclusion

La collaboration entre AMC Xoxoday le parcours des investisseurs en une expérience ludique et engageante. En intégrant des récompenses à chaque étape, des incitations basées sur l'IA et des échanges via une application, AMC a doublé sa base d'investisseurs et atteint des taux d'adoption numérique comparables à ceux des plateformes fintech. Cette approche axée sur les récompenses est désormais étendue à l'ensemble de ses divisions PMS et fonds de retraite.

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