Défis

L'organisation a été confrontée à une augmentation du taux de désabonnement des investisseurs après la première année d'investissement et à des contributions SIP irrégulières. Bien que les clients PMS aient conservé des portefeuilles solides, leur engagement et leurs activités de réapprovisionnement sont restés faibles.

• Baisses SIP : le taux de persistance est tombé en dessous de 70 %, avec une forte baisse après six mois d'investissement.

• Dormance PMS : 1 client PMS sur 3 n'a pas effectué de versements supplémentaires après son investissement initial.

• Culture du renouvellement limitée : les investisseurs n'étaient pas motivés pour renouveler ou augmenter leurs SIP malgré les bons résultats des fonds.

• Aucune récompense liée au comportement : absence d'incitations structurées pour les investisseurs qui maintiennent des séries SIP ou diversifient leurs placements dans plusieurs classes d'actifs.

• Suivi manuel des campagnes : les données relatives à l'engagement et au renouvellement étaient fragmentées entre les systèmes CRM et transactionnels, ce qui rendait difficile l'identification des investisseurs fidèles.

Personnes impliquées

• Investisseurs particuliers et clients PMS : les participants finaux sont récompensés pour leurs renouvellements, leurs recharges et leur diversification.

• Équipes commerciales et consultatives : facilitation de l'exécution du programme et de la communication avec les investisseurs.

• Équipes chargées des opérations et de la conformité : gestion des approbations et des rapports relatifs aux rémunérations conformément aux directives de la SEBI.

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La solution

Xoxoday et déployé un modèle d'engagement des investisseurs à deux niveaux axé sur la fidélisation et la profondeur des transactions.

1. Programme de récompenses SIP Streak :

• Récompense les investisseurs qui ont maintenu des SIP constants sur des intervalles de 6, 12 et 18 mois.
• Introduction des « badges SIP Streak » et des « boosters de renouvellement » pour les contributeurs de longue date, échangeables contre des bons d'achat numériques ou des points de fidélité.

2. Mesures incitatives pour la croissance du portefeuille :

• Les investisseurs ont reçu des points bonus pour avoir augmenté le montant de leurs SIP ou ajouté de nouvelles catégories d'investissement telles que les fonds hybrides ou thématiques.
• Introduction des défis de mise à niveau du portefeuille — récompensant la diversification dans au moins trois types de fonds.

3. Campagnes de recharge PMS :

• Mise en place de concours trimestriels récompensant les investisseurs PMS, augmentant la valeur du portefeuille de plus de 500 000 roupies.
• Ajout de « badges de jalons de recharge » et d'un classement indiquant la progression de la participation des investisseurs.

4. L'IA encourage les renouvellements :

• Intégré au CRM pour envoyer des rappels en temps réel avant l'expiration des SIP ou les fenêtres de recharge.
• Des notifications personnalisées telles que « Vous n'êtes plus qu'à un mois de votre récompense pour 12 mois consécutifs ! » ont contribué à maintenir l'engagement.

5. Expérience de récompense unifiée :

• Points, bons d'achat et surclassements combinés dans un seul portefeuille visible sur l'application mobile de l'entreprise.
• Le rachat via Xoxoday a rendu l'expérience instantanée et transparente.

Impact

• Persistance SIP : amélioration de 33 % en deux trimestres

• Recharges PMS : augmentation de 28 % grâce aux récompenses liées à la campagne

• Produit croisé : participation de 20 % des investisseurs diversifiés dans deux types de fonds ou plus

• Satisfaction client (CSAT) : augmentation de 78 % à 91 % après le lancement du programme de fidélité

• Efficacité des conseillers: réduction de 40 % du temps consacré au suivi manuel des campagnes

Conclusion

La société de fonds communs de placement a redéfini la fidélité et la rétention des investisseurs grâce à des récompenses basées sur le comportement et des parcours d'engagement automatisés. En récompensant la cohérence et la diversification, Xoxoday a contribué à convertir les investisseurs transactionnels en constructeurs de portefeuilles fidèles.

L'intégration des incitations basées sur l'IA, des rachats numériques et du suivi des étapes importantes a transformé la participation des investisseurs et réduit le taux de désabonnement, renforçant ainsi la persistance sur les canaux SIP et PMS.

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