Défis

Les équipes commerciales de la banque ont rencontré des difficultés pour aligner les indicateurs de performance sur les structures de rémunération, ce qui a entraîné des erreurs et des retards dans le versement des primes. Les systèmes de suivi manuels manquaient de transparence et ne permettaient pas d'identifier rapidement les meilleurs éléments.

• Calculs de commission inexacts : la complexité des barèmes pour les ratios AUM, SIP et de ventes croisées entraînait de fréquentes erreurs de calcul.

• Retards dans le versement des primes : les cycles de paiement ont été prolongés jusqu'à 20 jours après la clôture, ce qui a eu un impact sur la motivation des RM.

• Outils fragmentés : les données provenant des systèmes CRM, de gestion des fonds et HRMS n'étaient pas unifiées, ce qui entraînait des retards dans la production des rapports.

• Manque de visibilité : les gestionnaires ne pouvaient pas accéder aux mises à jour en temps réel sur les performances commerciales ou la croissance des actifs sous gestion.

• Faible motivation : les approbations manuelles et les objectifs peu clairs ont réduit la compétitivité des équipes commerciales.

Personnes impliquées

• Gestionnaires de relations (RM) et gestionnaires de portefeuille (PM) : responsables de la croissance des actifs sous gestion, des ventes SIP et des renouvellements.

• Responsables commerciaux et directeurs régionaux : supervision des objectifs de l'équipe et des cycles d'incitation.

• Équipes financières et conformité : validation des commissions et garantie du respect des structures réglementaires de paiement.

La solution

Xoxoday le paysage des mesures incitatives grâce à une automatisation complète et une visibilité en temps réel.

1. Précision des commissions grâce à l'intelligence artificielle :

• Automatisation de tous les calculs d'incitations pour les objectifs basés sur les actifs sous gestion et liés au SIP.
• Suppression des interventions manuelles sur les données grâce à l'introduction d'une logique de validation dynamique et d'une automatisation basée sur des blocs.

2. Traitement instantané des paiements :

• Compass intégré Compass système HRMS de la banque pour des versements sans faille.
• Réduction des cycles de paiement de 10 à 20 jours à moins de 48 heures.

3. Tableau de bord transparent des revenus :

• Les RM pouvaient consulter les commissions en attente, approuvées et versées via des tableaux de bord en temps réel.
• Les responsables ont gagné en visibilité sur les performances de leurs équipes par produit et par région.

4. Gamification de la performance :

• Introduction de classements par catégorie de produits (SIP, ELSS, assurance).
• Récompensez les meilleurs employés avec des bons d'achat instantanés et des badges de reconnaissance.

5. Supervision managériale :

• Les responsables régionaux ont accédé aux tableaux de bord par succursale pour examiner l'évolution des actifs sous gestion et l'avancement des paiements.
• La détection précoce des succursales peu performantes a permis une intervention plus rapide.

Impact

• Précision des commissions: améliorée de 95 %, réduisant les erreurs de calcul à presque zéro.
• Vitesse de paiement: les cycles de paiement ont été accélérés de 90 %, avec un délai de 48 heures.
• Satisfaction des conseillers: 88 % des commerciaux ont jugé les paiements transparents et ponctuels.
• Efficacité opérationnelle: réduction de 75 % des efforts de rapprochement manuel ‍
• Visibilité managériale: les rapports en temps réel ont permis un suivi plus précis des performances.

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Conclusion

Grâce à Xoxoday, la banque a transformé ses processus manuels et sujets aux erreurs en matière d'incitations en un système entièrement automatisé qui privilégie la rapidité et la transparence.  

Des tableaux de bord en temps réel, des déclencheurs de paiement automatisés et une visibilité ludique ont permis de motiver davantage la force de vente, d'améliorer les performances et de renforcer la responsabilité dans toutes les succursales.

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