Tantangan

Dengan basis penasihat yang terus berkembang, AMC kesulitan dalam mengelola akurasi insentif, sengketa komisi, dan keterlambatan pembayaran. Pelacakan manual melalui spreadsheet dan sistem khusus wilayah menyebabkan ketidak efisienan.

• Komisi tertunda: Perhitungan pembayaran manual diperpanjang hingga 15–20 hari setelah setiap siklus penutupan.

• Rasio sengketa tinggi: Sering terjadi ketidaksesuaian antara catatan internal dan laporan penasihat.

• Kurangnya transparansi: Penasihat tidak memiliki akses ke dasbor komisi real-time atau rincian pembayaran.

• Skalabilitas terbatas: Pengelolaan berbagai skema, masa berlaku, dan lapisan berdasarkan AUM (Assets Under Management) menyebabkan ketergantungan yang tinggi pada tim keuangan regional.

• Motivasi yang tidak konsisten: Penundaan pengakuan dan kurangnya transparansi menurunkan semangat para penasihat.

Pihak yang Terlibat

• Penasehat Keuangan & Mitra Saluran: Insentif yang diperoleh berdasarkan penjualan dana dan perpanjangan.

• Manajer Penjualan: Memantau kinerja dan menyetujui siklus pembayaran.

• Tim Keuangan & Kepatuhan: Memantau perhitungan, kepatuhan terhadap kebijakan, dan alur kerja persetujuan.

Solusi

Xoxoday Compass ekosistem insentif penasihat AMC dari perhitungan hingga pencairan:

1. Mesin komisi otomatis:

• Membuat logika dinamis untuk komisi SIP, komisi lump-sum, dan komisi trail.
• Perhitungan dilakukan secara otomatis setelah transaksi, memastikan keakuratan dan pelepasan yang lebih cepat.

2. Penyelesaian sengketa yang didukung oleh kecerdasan buatan:

• Memperkenalkan validasi real-time dengan bendera ketidaksesuaian yang terlihat oleh penasihat dan manajer secara bersamaan.
• Pengurangan ketergantungan pada klarifikasi email manual.

3. Adopsi dashboard seluler:

• Lebih dari 7.000 penasihat mengakses dasbor insentif mereka melalui aplikasi Compass .
• Penasehat dapat memantau kemajuan terhadap batas-batas berdasarkan AUM dan jadwal pembayaran.

4. Lembar konfigurasi & peringatan:

• Memperkenalkan papan fleksibel untuk mendorong peningkatan nilai transaksi.
• AI memberi tahu penasihat yang telah diberi tahu tentang tonggak penting yang akan datang atau potensi peningkatan level.

5. Transparansi dan kecepatan pembayaran:

• Visibilitas end-to-end dari penjualan hingga pembayaran mengurangi keterlambatan.
• Dashboard menampilkan rincian berdasarkan skema, jenis transaksi, dan tanggal pembayaran.

Dampak

• Waktu Pengolahan Komisi: Berkurang sebesar 65%, meningkatkan kecepatan pembayaran dan kepuasan penasihat.
• Volume Sengketa: Berkurang sebesar 40% berkat validasi real-time berbasis aturan ‍
• Adopsi Penasihat: 85% penasihat aktif di dasbor seluler dalam 60 hari ‍
• Realisasi Pendapatan: ₹3 Cr+ pembayaran diproses pada kuartal pertama setelah peluncuran ‍
• Efisiensi Operasional: Rekonsiliasi data manual berkurang sebesar 70%

Kesimpulan

Dengan Xoxoday Compass, AMC telah mengubah ekosistem insentif penasihatnya menjadi proses yang sepenuhnya otomatis dan transparan. Dashboard real-time, struktur komisi yang dapat disesuaikan, dan manajemen sengketa yang didukung AI memungkinkan penasihat untuk fokus pada hubungan dengan klien daripada mengejar pembayaran — yang menghasilkan penghasilan lebih cepat, kepercayaan yang lebih baik, dan tingkat retensi penasihat yang lebih tinggi.

‍