Tantangan

AMC ingin mempercepat proses onboarding investor dan meningkatkan adopsi aplikasi sambil memperkuat keterlibatan dengan investor reksa dana pemula. Meskipun memiliki portofolio produk yang kuat, mereka menghadapi celah dalam pengalaman investor digital:

• Aktivasi investor rendah: Hanya 40% dari pengguna terdaftar yang menyelesaikan investasi pertama mereka atau pengaturan SIP.

• Ketergantungan KYC manual: Proses onboarding yang panjang menyebabkan peningkatan tingkat penolakan pada tahap e-KYC.

• Penurunan penggunaan aplikasi: 55% investor baru lebih memilih transaksi offline meskipun telah mendaftar melalui aplikasi.

• Kekurangan pemicu perilaku: Tidak ada dorongan personal atau tonggak keterlibatan untuk mendorong tindakan investasi awal.

• Gamifikasi terbatas: Investor tidak mendapatkan pengakuan yang jelas atau tonggak pencapaian selama perjalanan digital mereka.

‍

Pihak yang Terlibat

• Investor (HNIs, Ritel, dan Kelompok Berpenghasilan Menengah): Pengguna akhir yang menyelesaikan proses onboarding dan pembuatan portofolio.

• Tim Pemasaran Digital & CRM: Mengelola perjalanan aplikasi dan kampanye keterlibatan.

• Tim Produk & Kepatuhan: Memastikan verifikasi KYC, kepatuhan proses onboarding, dan kepatuhan terhadap peraturan SEBI.

‍‍

Solusi

AMC telah menerapkan kerangka kerja onboarding dan keterlibatan digital yang didorong oleh insentif, dirancang untuk menjadikan setiap tonggak pencapaian investor menjadi menguntungkan:

1. Hadiah onboarding berdasarkan pencapaian:

• Investor baru mendapatkan pengakuan instan setelah menyelesaikan langkah-langkah penting seperti e-KYC, pendaftaran aplikasi, dan aktivasi SIP pertama.
• Hadiah investasi pertama berkisar antara voucher senilai ₹250 hingga ₹1.000, tergantung pada ukuran portofolio.

2. AI Nudges & pemicu yang dipersonalisasi:

• Terintegrasi dengan sistem CRM dan data warehouse AMC untuk mengirimkan notifikasi yang disesuaikan dengan konteks (misalnya, “KYC Anda sudah 80% selesai—selesaikan hari ini untuk mendapatkan poin bonus!”).
• Pengingat real-time mendorong pengguna untuk melanjutkan perjalanan onboarding yang ditinggalkan.

3. Engagement aplikasi yang diintegrasikan dengan elemen permainan:

• Investor mendapatkan badge dan bonus beruntun dengan mempertahankan SIP, melihat wawasan portofolio setiap minggu, dan menjelajahi konten pembelajaran.
• Papan peringkat mengakui investor dengan kinerja terbaik berdasarkan konsistensi dan pertumbuhan AUM.

4. Pengalaman dasbor terpadu:

• Pelacak hadiah yang dipersonalisasi di dalam aplikasi seluler AMC menampilkan poin yang telah diperoleh, opsi penukaran, dan tonggak pencapaian yang akan datang.
• Dashboard admin memberikan tim pemasaran dan kepatuhan visibilitas terhadap tingkat keterlibatan pengguna dan ROI kampanye.

5. Integrasi pasar hadiah:

• Integrasi yang mulus dengan XoxodayMarketplace memungkinkan penukaran instan di lebih dari 3.000 merek global, termasuk Amazon, Myntra, dan BigBasket.

Dampak

• Waktu Pengolahan Komisi: Berkurang sebesar 65%, meningkatkan kecepatan pembayaran dan kepuasan penasihat.
• Volume Sengketa: Berkurang sebesar 40% berkat validasi real-time berbasis aturan ‍
• Adopsi Penasihat: 85% penasihat aktif di dasbor seluler dalam 60 hari ‍
• Realisasi Pendapatan: ₹3 Cr+ pembayaran diproses pada kuartal pertama setelah peluncuran ‍
• Efisiensi Operasional: Rekonsiliasi data manual berkurang sebesar 70%

‍

‍Kesimpulan

Kerja sama AMC dengan Xoxoday perjalanan investasi menjadi pengalaman yang menarik dan interaktif. Dengan mengintegrasikan milestone hadiah, dorongan AI, dan penukaran hadiah melalui aplikasi, AMC berhasil menggandakan basis investornya dan mencapai tingkat adopsi digital yang setara dengan platform fintech terkemuka. Pendekatan berbasis hadiah ini kini sedang diperluas ke divisi PMS dan dana pensiun mereka.

‍