Tantangan

Seiring dengan perluasan fintech ke berbagai pasar Eropa, operasi insentif untuk penasihat menjadi semakin kompleks. Alur kerja manual memperlambat pembayaran, mengurangi transparansi, dan berkontribusi pada motivasi yang tidak konsisten di antara penasihat. Tim kepemimpinan membutuhkan pendekatan yang skalabel dan otomatis untuk menyederhanakan komisi, menyatukan aturan regional, dan meningkatkan kepercayaan serta kinerja penasihat.

• Perhitungan komisi manual: Logika komisi yang kompleks untuk produk-produk berbeda ditangani secara manual melalui spreadsheet, menyebabkan penundaan pembayaran dan sengketa yang sering terjadi.
• Atraksi penasihat: Ketidakjelasan dalam hal insentif dan penghasilan mengurangi motivasi dan meningkatkan tingkat pergantian di kalangan penasihat tingkat menengah.‍
• Perbedaan regional: Wilayah-wilayah beroperasi dengan aturan komisi dan frekuensi pembayaran yang bervariasi, sehingga menyulitkan untuk melacak kinerja di berbagai pasar.‍
• Biaya operasional: Tim operasional penjualan menghabiskan lebih dari 40 jam setiap minggu untuk mencocokkan data insentif dan memverifikasi pembayaran komisi secara manual.‍
• Pengakuan terbatas: Kontribusi non-penjualan—seperti akurasi kepatuhan, retensi klien, dan diversifikasi portofolio—tidak diakui atau dihargai.

Pengaturan dan Implementasi Platform

Untuk memodernisasi ekosistem insentif penasihat, fintech tersebut bermitra dengan Xoxoday mendigitalisasi dan mengonsolidasikan seluruh struktur insentif penasihat dan broker. Tujuannya adalah untuk menghilangkan kesalahan pembayaran, menyatukan aturan regional, dan memberikan visibilitas real-time kepada penasihat dan manajer di seluruh Eropa. Peluncuran dilakukan secara bertahap dengan pendekatan yang selaras dengan kepatuhan untuk memastikan adopsi yang lancar.

1. CRM dan integrasi data: Mengintegrasikan Xoxoday alat CRM dan manajemen portofolio untuk mengakses data kinerja penasihat, kemajuan AUM, dan data akuisisi klien secara real-time.
2. Pengaturan aturan komisi: Mengonfigurasi logika insentif berbasis tingkatan dan spesifik produk yang mencakup asuransi, reksa dana, dan penawaran investasi.
3. Aktivasi dashboard: Diluncurkan dashboard yang disesuaikan untuk penasihat agar dapat memantau target real-time, pembayaran, dan tren kinerja—menguatkan kepercayaan dan transparansi.
4. Standarisasi regional: Struktur komisi yang seragam dan jadwal pembayaran di seluruh Inggris, Jerman, Prancis, dan Belanda untuk menghilangkan ketidakselarasan regional.
5. Pemetaan kinerja dan kepatuhan: Insentif yang terhubung tidak hanya dengan penjualan, tetapi juga dengan skor kepatuhan, tujuan diversifikasi, dan metrik retensi klien.
6. Pemberitahuan real-time: Aktifkan pemberitahuan instan untuk pencapaian target, pencairan pembayaran, dan perubahan papan peringkat melalui email dan pembaruan dalam aplikasi.
7. Visibilitas manajer dan kepemimpinan: Memberikan dasbor kepada kepala regional untuk memantau kinerja penasihat, keterlibatan tim, dan analisis komisi.
8. Jejak audit dan transparansi: Catatan otomatis memastikan setiap pembayaran memiliki jejak audit dan memenuhi persyaratan kepatuhan UE dan FCA.
9. Pelatihan dan pemberdayaan perubahan: Melaksanakan program onboarding terstruktur untuk penasihat, manajer, dan tim keuangan guna mendukung adopsi layanan mandiri dan mengurangi ketergantungan pada proses manual.
10. Peluncuran bertahap: Meluncurkan pusat insentif terpusat di 10 pasar Eropa selama delapan minggu, dengan mendaftarkan lebih dari 2.000 penasihat dan broker.

Solusi

Perusahaan fintech tersebut membutuhkan sistem yang dapat mengintegrasikan insentif bagi penasihat, mengurangi intervensi manual, dan menciptakan budaya kinerja yang transparan. Xoxoday ekosistem insentif dan pengakuan end-to-end yang mengotomatisasi komisi, meningkatkan motivasi, dan menstandarkan proses di seluruh wilayah Eropa.

1. Alur kerja komisi otomatis: Logika komisi multi-tingkat dan multi-produk yang terdigitalisasi di seluruh wilayah, mengurangi kompleksitas administratif dan menghilangkan kesalahan pembayaran.
2. Dashboard penasihat yang transparan: Penasihat kini memiliki akses real-time ke informasi pendapatan, kemajuan target, dan wawasan kinerja—menghilangkan ketergantungan pada pelaporan manual.
3. Insentif berbasis kinerja: Insentif yang dihubungkan dengan retensi klien, diversifikasi portofolio, dan kepatuhan terhadap peraturan untuk mendorong kinerja penasihat yang seimbang.
4. Standarisasi regional: Aturan insentif yang seragam , frekuensi pembayaran, dan ambang batas komisi di seluruh pasar Eropa.
5. Pelaporan yang siap mematuhi peraturan: Jejak audit otomatis dan pelacakan data memastikan transparansi penuh dan kepatuhan terhadap peraturan UE dan FCA.
6. Penghargaan atas pencapaian penting: Merayakan pencapaian seperti pertumbuhan AUM tertinggi, rasio persisten yang tinggi, dan kepuasan klien yang luar biasa.
7. Insentif penjualan silang: Meluncurkan kampanye untuk mendorong penasihat agar mempromosikan produk asuransi, solusi pensiun, dan produk investasi melalui bonus penjualan silang.
8. Integrasi pembayaran instan: Memungkinkan penyaluran insentif secara hampir real-time ke rekening bank atau kartu hadiah digital, mengurangi waktu penyaluran pembayaran dari minggu menjadi jam.

Dampak / ROI

• Penurunan sebesar 95% dalam kesalahan komisi dan sengketa.
• Lebih dari 1.200 jam administratif dihemat setiap kuartal.
• Penurunan sebesar 22% dalam tingkat pergantian penasihat dalam enam bulan.
• Peningkatan sebesar 31% dalam rasio penjualan silang per penasihat.
• Peningkatan sebesar 38% secara tahunan (YoY) dalam pertumbuhan portofolio yang dipimpin oleh penasihat.
• 89% penggunaan aktif bulanan dasbor penasihat

Titik Data Tambahan

• Pembayaran sebesar $8 juta lebih diproses dalam enam bulan dengan jejak audit yang lengkap.
• Lebih dari 2.000 penasihat telah direkrut di seluruh Eropa.
• Peningkatan sebesar 45% dalam ketepatan waktu pembayaran.
• 30% peningkatan partisipasi dalam kompetisi penjualan triwulanan
• 100% kepatuhan terhadap standar audit FCA dan GDPR

Kesimpulan

Dengan mengadopsi platform otomatisasi insentif Xoxoday, perusahaan fintech tersebut mengubah cara penasihat dan broker diberi motivasi, dihargai, dan dipertahankan. Logika komisi otomatis, dasbor transparan, dan pengakuan berdasarkan pencapaian milestone mendorong peningkatan kepercayaan, keterlibatan yang lebih kuat, dan pergeseran yang terukur dalam kinerja penasihat. Dalam waktu hanya enam bulan, organisasi tersebut mencapai perbaikan signifikan dalam efisiensi, pertumbuhan pendapatan, dan budaya—meneguhkan posisi Xoxoday pendorong strategis kesuksesan penasihat di seluruh Eropa.

‍