Tantangan

Organisasi tersebut menghadapi peningkatan tingkat pergantian investor setelah tahun investasi pertama dan kontribusi SIP yang tidak konsisten. Meskipun klien PMS mempertahankan portofolio yang kuat, tingkat keterlibatan dan aktivitas penambahan dana mereka tetap rendah.

• Penurunan rasio persisten SIP: Rasio persisten turun di bawah 70%, dengan penurunan tajam setelah enam bulan investasi.

• Masa dormansi PMS: 1 dari 3 klien PMS tidak melakukan penambahan investasi setelah investasi awal.

• Budaya perpanjangan yang terbatas: Investor kurang termotivasi untuk memperpanjang atau meningkatkan SIP mereka meskipun kinerja dana yang kuat.

• Tidak ada insentif berbasis perilaku: Tidak adanya insentif terstruktur bagi investor yang mempertahankan rangkaian SIP atau diversifikasi ke berbagai kelas aset.

• Pelacakan kampanye manual: Data keterlibatan dan perpanjangan tersebar di berbagai sistem CRM dan transaksi, sehingga sulit untuk mengidentifikasi investor setia.

Pihak yang Terlibat

• Investor Ritel dan Klien PMS: Peserta akhir yang mendapatkan insentif atas perpanjangan, penambahan dana, dan diversifikasi.

• Tim Penjualan dan Penasihat: Memfasilitasi pelaksanaan program dan menjalin hubungan dengan investor.

• Tim Operasional & Kepatuhan: Mengelola persetujuan insentif dan pelaporan yang sesuai dengan pedoman SEBI.

‍

Solusi

Xoxoday dan menerapkan model keterlibatan investor dua tingkat yang berfokus pada retensi dan kedalaman transaksi.

1. Program Hadiah Beruntun SIP:

• Memberikan insentif kepada investor yang mempertahankan SIP secara konsisten selama periode 6, 12, dan 18 bulan.
• Diluncurkan "SIP Streak Badges" dan "Renewal Boosters" untuk kontributor jangka panjang, yang dapat ditukarkan sebagai voucher digital atau poin loyalitas.

2. Insentif pertumbuhan portofolio:

• Investor mendapatkan poin bonus jika meningkatkan jumlah SIP atau menambahkan kategori investasi baru seperti reksa dana hybrid atau tematik.
• Perkenalan Tantangan Peningkatan Portofolio — memberikan insentif untuk diversifikasi ke setidaknya tiga jenis reksa dana.

3. Kampanye Top-up PMS:

• Dilaksanakan kontes hadiah triwulanan yang ditujukan untuk investor PMS, meningkatkan nilai portofolio sebesar ₹5 lakh+.
• Ditambahkan "Top-up Milestone Badges" dan papan peringkat yang menampilkan kemajuan partisipasi investor.

4. Pemberitahuan AI untuk perpanjangan:

• Terintegrasi dengan CRM untuk mengirim pengingat real-time sebelum masa berlaku SIP habis atau jendela pengisian ulang.
• Notifikasi yang dipersonalisasi seperti “Anda hanya tinggal satu bulan lagi untuk mendapatkan hadiah atas pencapaian 12 bulan berturut-turut!” membantu mempertahankan tingkat keterlibatan.

5. Pengalaman hadiah terpadu:

• Menggabungkan poin, voucher, dan peningkatan level ke dalam satu dompet digital yang dapat dilihat di aplikasi seluler perusahaan.
• Penukaran melalui Xoxoday membuat prosesnya instan dan transparan.

Dampak

• Ketahanan SIP: Meningkat sebesar 33% dalam dua kuartal.

• Penambahan PMS: Meningkat sebesar 28% melalui insentif yang terkait dengan kampanye.

• Produk Silang: Partisipasi 20% investor yang mendiversifikasi ke dua atau lebih jenis reksa dana

• Kepuasan Pelanggan (CSAT): Meningkat dari 78% menjadi 91% setelah peluncuran program loyalitas.

• Efisiensi Penasihat: Waktu pelacakan kampanye manual berkurang sebesar 40%

Kesimpulan

Rumah Reksa Dana telah mendefinisikan ulang loyalitas dan retensi investor melalui insentif berbasis perilaku dan perjalanan keterlibatan otomatis. Dengan memberikan insentif atas konsistensi dan diversifikasi, Xoxoday membantu mengubah investor transaksional menjadi pembangun portofolio yang loyal.

Integrasi antara AI nudges, penukaran digital, dan pelacakan milestone telah mengubah partisipasi investor dan mengurangi tingkat churn, yang pada akhirnya memperkuat konsistensi di seluruh saluran SIP dan PMS.

‍