Tantangan

Tim kepemimpinan berupaya menyelaraskan insentif RM dengan hasil yang dicapai pelanggan, namun sistem yang sudah usang membatasi pemantauan kinerja secara real-time dan distribusi insentif.

• Tidak ada visibilitas real-time: RMs tidak memiliki akses ke progres target saat ini atau hadiah yang tertunda.

• Retensi klien rendah: Kurangnya pengakuan atas perpanjangan kontrak dan keterlibatan klien jangka panjang.

• Kampanye yang terfragmentasi: Kampanye SIP dan ELSS tidak dilacak secara konsisten di seluruh cabang.

• Tidak ada motivasi berbasis permainan: RMs tidak mendapatkan pengakuan atau insentif berbasis kompetisi.

• Wawasan manajer yang terbatas: Manajer regional tidak dapat membandingkan tren AUM atau hasil kampanye secara instan.

Solusi

Xoxoday ekosistem penjualan yang diintegrasikan dengan elemen permainan, di mana kinerja, pengakuan, dan insentif semuanya terkait dengan hasil yang dicapai oleh klien.

1. Kampanye pencapaian target penjualan:

• Menjalankan kampanye ELSS dan SIP jangka pendek bertema perayaan dengan pelacakan papan peringkat dan pengakuan instan.
• RMs mendapatkan poin untuk setiap aktivasi SIP baru, penjualan silang, atau pencapaian tonggak pertumbuhan AUM.

2. Personalisasi yang didorong oleh kecerdasan buatan:

• AI mengirimkan pengingat otomatis seperti “Anda tinggal 10 SIP lagi untuk mencapai tingkatan bonus berikutnya!”
• Mendorong tindakan real-time dan meningkatkan keterlibatan dalam kampanye.

3. Dashboard dan kompetisi yang diintegrasikan dengan elemen permainan:

• Memperkenalkan badge, tingkatan, dan bilah kemajuan untuk target pendapatan.
• Mendorong persaingan sehat antar cabang sambil tetap menjaga transparansi.

4. Insentif yang terkait dengan retensi:

• Manajer Proyek (PM) yang mempertahankan tingkat persisten di atas 90% dan perpanjangan kontrak klien jangka panjang akan mendapatkan insentif.
• Poin tambahan untuk klien yang telah berlangganan lebih dari 3 tahun dengan pertumbuhan AUM yang konsisten.

5. Visibilitas dan wawasan manajerial:

• Pimpinan regional dapat memantau kinerja kampanye secara real-time, nilai arus masuk, dan KPI retensi klien.
• Deteksi tren dini memungkinkan pelatihan yang terfokus dan alokasi ulang sumber daya.

Dampak

• Dampak Pendapatan: ₹5 Cr+ aliran dana baru yang dihasilkan dalam satu kuartal melalui insentif yang terkait dengan kampanye .
• Retensi Klien: Tingkat retensi meningkat sebesar 30% di kalangan investor PMS jangka panjang ‍
• Keterlibatan Tim: 82% Manajer Akun (RMs) secara aktif menggunakan dasbor yang diintegrasikan dengan elemen permainan ‍
• Konversi Penjualan: Konversi ELSS dan SIP meningkat sebesar 25% selama kampanye liburan ‍
• Pengawasan Manajerial: Wawasan real-time yang meningkatkan pengambilan keputusan di seluruh wilayah.

Kesimpulan

Dengan menggabungkan gamifikasi, dorongan AI, dan hadiah digital instan, Xoxoday Compass perusahaan manajemen kekayaan untuk mengubah insentif menjadi mesin pertumbuhan. Manajer hubungan menjadi lebih terlibat, proaktif, dan berorientasi pada klien, yang menghasilkan peningkatan yang dapat diukur dalam AUM, perpanjangan kontrak, dan kepuasan investor secara keseluruhan.

‍