Desafíos

Con su creciente base de asesores, la AMC tenía dificultades para gestionar la precisión de los incentivos, las disputas sobre comisiones y los retrasos en los pagos. El seguimiento manual mediante hojas de cálculo y sistemas específicos para cada región daba lugar a ineficiencias.

• Comisiones retrasadas: los cálculos manuales de los pagos se prolongaban hasta 15-20 días después de cada ciclo de cierre.

• Alto índice de disputas: frecuentes discrepancias entre los registros internos y los informes de los asesores.

• Falta de visibilidad: los asesores no tenían acceso a paneles de control de comisiones en tiempo real ni a desgloses de pagos.

• Escalabilidad limitada: la gestión de múltiples planes, plazos y tramos basados en los activos bajo gestión (AUM) generó una gran dependencia de los equipos financieros regionales.

• Motivación inconsistente: el reconocimiento tardío y la falta de transparencia minaron la moral de los asesores.

Personas involucradas

• Asesores patrimoniales y socios de canal: incentivos obtenidos en función de las ventas y renovaciones de fondos.

• Gerentes de ventas: Supervisaron el rendimiento y aprobaron los ciclos de pago.

• Equipos de finanzas y cumplimiento normativo: supervisaron los cálculos, el cumplimiento de las políticas y los flujos de trabajo de aprobación.

La solución

Xoxoday Compass el ecosistema de incentivos para asesores de AMC, desde el cálculo hasta el pago:

1. Motor de comisiones automatizado:

• Creación de lógica dinámica para comisiones SIP, comisiones globales y comisiones de seguimiento.
• Los cálculos se ejecutaban automáticamente después de la transacción, lo que garantizaba la precisión y agilizaba las liberaciones.

2. Resolución de disputas impulsada por IA:

• Se introdujo la validación en tiempo real con indicadores de discrepancia visibles simultáneamente para asesores y gestores.
• Menor dependencia de las aclaraciones manuales por correo electrónico.

3. Adopción del panel de control móvil:

• Más de 7000 asesores accedieron a sus paneles de incentivos a través de la aplicación Compass .
• Los asesores podrían realizar un seguimiento del progreso en función de los tramos basados en los activos bajo gestión y los plazos de pago.

4. Láminas y alertas configurables:

• Se introdujeron cuotas flexibles para fomentar el aumento del valor de las entradas.
• La IA avisa a los asesores notificados de los próximos hitos o posibles actualizaciones de los tramos.

5. Transparencia y rapidez en los pagos:

• La visibilidad integral desde la venta hasta el pago redujo los retrasos.
• Los paneles proporcionaban un desglose por plan, tipo de transacción y fecha de pago.

Impacto

• Tiempo de procesamiento de comisiones: reducido en un 65 %, lo que mejora la velocidad de pago y la satisfacción de los asesores.
• Volumen de disputas: se redujo en un 40 % gracias a la validación en tiempo real basada en reglas.
• Adopción por parte de los asesores: el 85 % de los asesores activos en paneles de control móviles en un plazo de 60 días.
• Ingresos obtenidos: más de 30 millones de rupias indias pagadas en el primer trimestre tras el lanzamiento.
• Eficiencia operativa: reducción del 70 % en la conciliación manual de datos.

Conclusión

Con Xoxoday Compass, AMC transformó su ecosistema de incentivos para asesores en un proceso totalmente automatizado y transparente. Los paneles de control en tiempo real, las comisiones configurables y la gestión de disputas basada en inteligencia artificial permitieron a los asesores centrarse en las relaciones con los clientes en lugar de perseguir pagos, lo que se tradujo en ganancias más rápidas, mayor confianza y mayor retención de asesores.

‍