Acerca de la empresa

Una empresa líder en gestión de activos (AMC) en la India que gestiona una cartera diversificada de fondos mutuos de renta variable, híbridos y de deuda en los segmentos minorista e institucional. Con una fuerte presencia en ciudades de nivel 1 y 2, la AMC se centra en la inclusión financiera a través de procesos de inversión que dan prioridad a lo digital y un acceso simplificado a los fondos para los nuevos inversores.

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Sector: Gestión patrimonial / Fondos de inversión

Clientes: más de 25 000 000

Sede central: Bombay, India

Presencia: En más de 250 ciudades y canales de distribución digital.

Producto: Loyalife ‍

Casos de uso: recompensas por incorporación de inversores, incentivos para la adopción digital, participación gamificada en aplicaciones, impulsos de IA para completar KYC y SIP, e integración del mercado de recompensas.

Desafíos

AMC quería acelerar la incorporación de inversores y aumentar la adopción de la aplicación, al tiempo que reforzaba el compromiso con los inversores que se iniciaban en los fondos de inversión. A pesar de contar con una sólida cartera de productos, se enfrentaban a deficiencias en la experiencia digital de los inversores:

• Baja activación de los inversores: solo el 40 % de los usuarios registrados completaron su primera inversión o configuración de SIP.

• Dependencias manuales de KYC: los largos ciclos de incorporación aumentaron los abandonos en la fase de e-KYC.

• Desconexión de la aplicación: el 55 % de los nuevos inversores prefirió las transacciones fuera de línea incluso después de registrarse en la aplicación.

• Falta de estímulos conductuales: no hay incentivos personalizados ni hitos de participación que fomenten las primeras acciones de inversión.

• Gamificación limitada: los inversores carecían de reconocimiento visible o hitos durante su recorrido digital.

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Personas involucradas

• Inversores (HNIs, minoristas y grandes patrimonios): Usuarios finales que completan el proceso de incorporación y creación de carteras.

• Equipos de marketing digital y CRM: gestionaron recorridos de aplicaciones y campañas de interacción.

• Equipos de producto y cumplimiento normativo: garantizaron la verificación KYC, el cumplimiento de los requisitos de incorporación y el cumplimiento de la normativa SEBI.

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La solución

AMC implementó un marco de incorporación y compromiso digital basado en recompensas, diseñado para que cada hito de los inversores sea gratificante:

1. Recompensas por incorporación basadas en hitos:

• Los nuevos inversores recibieron reconocimiento inmediato al completar pasos clave como el e-KYC, el registro en la aplicación y la primera activación del SIP.
• Las primeras recompensas por inversión oscilaron entre vales de 250 y 1000 rupias, dependiendo del tamaño de la cartera.

2. Empujones de IA y desencadenantes personalizados:

• Integrado con el CRM y el almacén de datos de AMC para enviar notificaciones contextuales (por ejemplo, «Tu KYC está completado en un 80 %: ¡terminalo hoy y gana puntos de bonificación!»).
• Los recordatorios en tiempo real animaban a los usuarios a reanudar los procesos de incorporación abandonados.

3. Participación en aplicaciones gamificadas:

• Los inversores obtuvieron insignias y bonificaciones por racha por mantener los SIP, consultar semanalmente la información sobre la cartera y explorar contenidos formativos.
• Las tablas de clasificación reconocieron a los inversores con mejor rendimiento en función de la consistencia y el crecimiento de los activos bajo gestión.

4. Experiencia de panel unificado:

• Un rastreador de recompensas personalizado dentro de la aplicación móvil de AMC mostraba los puntos ganados, las opciones de canje y los próximos hitos.
• Los paneles de control administrativos proporcionaron a los equipos de marketing y cumplimiento normativo visibilidad sobre la participación de los usuarios y el retorno de la inversión de las campañas.

5. Integración del mercado de recompensas:

• La perfecta integración con el Marketplace Xoxodaypermitió canjear instantáneamente más de 3000 marcas globales, entre ellas Amazon, Myntra y BigBasket.

Impacto

• Tiempo de procesamiento de comisiones: reducido en un 65 %, lo que mejora la velocidad de pago y la satisfacción de los asesores.
• Volumen de disputas: se redujo en un 40 % gracias a la validación en tiempo real basada en reglas.
• Adopción por parte de los asesores: el 85 % de los asesores activos en paneles de control móviles en un plazo de 60 días.
• Ingresos obtenidos: más de 30 millones de rupias indias pagadas en el primer trimestre tras el lanzamiento.
• Eficiencia operativa: reducción del 70 % en la conciliación manual de datos.

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‍Conclusión

La colaboración de AMC con Xoxoday la experiencia de sus inversores en una experiencia atractiva y gamificada. Al integrar hitos de recompensa, avisos de IA y canje a través de la aplicación, AMC duplicó su base de inversores y logró tasas de adopción digital comparables a las de las plataformas fintech. Este enfoque basado en recompensas se está ampliando ahora a sus divisiones de PMS y fondos de jubilación.

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