Desafíos

A medida que la empresa fintech se expandía por múltiples mercados europeos, sus operaciones de incentivos para asesores se volvían cada vez más complejas. Los flujos de trabajo manuales ralentizaban los pagos, reducían la transparencia y contribuían a una motivación inconsistente entre los asesores. El equipo directivo necesitaba un enfoque escalable y automatizado para optimizar las comisiones, unificar las normas regionales y mejorar la confianza y el rendimiento de los asesores.

• Cálculos manualesde comisiones: la compleja lógica de comisiones multiproducto se gestionaba manualmente en hojas de cálculo, lo que provocaba retrasos en los pagos y disputas frecuentes.
• Desgaste de los asesores: la falta de visibilidad sobre los incentivos y los ingresos redujo la motivación y aumentó la rotación entre los empleados de rendimiento medio.‍
• Disparidades regionales: Las distintas zonas geográficas operaban con diferentes normas de comisiones y frecuencias de pago, lo que dificultaba el seguimiento del rendimiento en los distintos mercados.‍
• Gastos generales operativos: los equipos de operaciones de ventas dedicaban más de 40 horas semanales a conciliar los datos de incentivos y validar manualmente los pagos de comisiones.‍
• Reconocimiento limitado: Las contribuciones no relacionadas con las ventas, como la precisión en el cumplimiento normativo, la retención de clientes y la diversificación de la cartera, no se celebraban ni se recompensaban.

Configuración e implementación de la plataforma

Para modernizar el ecosistema de incentivos para asesores, la empresa fintech se asoció con Xoxoday digitalizar y centralizar toda su estructura de recompensas para asesores y corredores. El objetivo era eliminar los errores en los pagos, unificar las normas regionales y ofrecer visibilidad en tiempo real a los asesores y gestores de toda Europa. La implementación se llevó a cabo siguiendo un enfoque por fases y alineado con la normativa para garantizar una adopción fluida.

1. CRM e integración de datos: sincronización Xoxoday CRM y herramientas de gestión de carteras para obtener datos sobre el rendimiento de los asesores, el progreso de los activos bajo gestión y la captación de clientes en tiempo real.
2. Configuración de las normas de la Comisión: lógica de incentivos configurada por niveles y específica para cada producto, que abarca seguros, fondos de inversión y ofertas de inversión.
3. Activación del panel de control: se implementaron paneles de control personalizados para que los asesores pudieran ver en tiempo real los objetivos, los pagos y las tendencias de rendimiento, lo que reforzó la confianza y la transparencia.
4. Estandarización regional: estructuras de comisiones y calendarios de pagos unificados en el Reino Unido, Alemania, Francia y los Países Bajos para eliminar las discrepancias regionales.
5. Mapeo del rendimiento y el cumplimiento: incentivos vinculados no solo a las ventas, sino también a las puntuaciones de cumplimiento, los objetivos de diversificación y las métricas de retención de clientes.
6. Notificaciones en tiempo real: activación de alertas instantáneas para logros de objetivos, liberaciones de pagos y cambios en la tabla de clasificación a través de correo electrónico y actualizaciones en la aplicación.
7. Visibilidad de los gerentes y los líderes: se proporcionó a los directores regionales paneles de control para realizar un seguimiento del rendimiento de los asesores, el compromiso del equipo y el análisis de las comisiones.
8. Registro de auditoría y transparencia: los registros automatizados garantizaban la trazabilidad de cada pago y el cumplimiento de los requisitos normativos de la UE y la FCA.
9. Formación y facilitación del cambio: Se llevó a cabo una incorporación estructurada para asesores, gerentes y equipos financieros con el fin de apoyar la adopción del autoservicio y reducir las dependencias manuales.
10. Implementación por fases: Lanzamiento del centro de incentivos centralizado en 10 mercados europeos durante ocho semanas, con la incorporación de más de 2000 asesores y corredores.

La solución

La empresa fintech necesitaba un sistema que unificara los incentivos de los asesores, redujera la intervención manual y creara una cultura de rendimiento transparente. Xoxoday un ecosistema integral de incentivos y reconocimiento que automatizó las comisiones, aumentó la motivación y estandarizó los procesos en todas las regiones europeas.

1. Flujos de trabajo automatizados para comisiones: lógica de comisiones digitalizada , con múltiples niveles y productos, en todas las regiones, lo que reduce la complejidad administrativa y elimina los errores en los pagos.
2. Paneles de control transparentes para asesores: los asesores obtuvieron acceso en tiempo real a los ingresos, el progreso de los objetivos y la información sobre el rendimiento, lo que eliminó la dependencia de los informes manuales.
3. Recompensas vinculadas al rendimiento: Se han introducido recompensas vinculadas a la retención de clientes, la diversificación de la cartera y el cumplimiento normativo para fomentar un rendimiento equilibrado de los asesores.
4. Estandarización regional: normas de incentivos unificadas , frecuencia de pagos y umbrales de comisiones en todos los mercados europeos.
5. Informes conformes con la normativa: los registros de auditoría automatizados y el seguimiento de datos garantizaron una total transparencia y el cumplimiento de las normativas de la UE y la FCA.
6. Reconocimiento de hitos: logros destacados, como el mayor crecimiento de los activos bajo gestión, altos índices de persistencia y una satisfacción excepcional de los clientes.
7. Incentivos por ventas cruzadas: Lanzamiento de campañas para motivar a los asesores a promocionar seguros, soluciones de jubilación y productos de inversión mediante bonificaciones por ventas cruzadas.
8. Integración de pagos instantáneos: permite el desembolso de incentivos casi en tiempo real a cuentas bancarias o tarjetas regalo digitales, reduciendo el plazo de pago de semanas a horas.

Impacto / Retorno de la inversión

• Reducción del 95 % en los errores y disputas relacionados con las comisiones.
• Más de 1200 horas administrativas ahorradas cada trimestre.
• Disminución del 22 % en la rotación de asesores en un plazo de seis meses.
• Aumento del 31 % en los índices de ventas cruzadas por asesor.
• Aumento interanual del 38 % en el crecimiento de la cartera gestionada por asesores.
• 89 % de uso activo mensual de los paneles de control de los asesores

Puntos de datos adicionales

• Más de 8 millones de dólares en pagos procesados en seis meses con trazabilidad completa de auditoría.
• Más de 2000 asesores incorporados en toda Europa.
• Mejora del 45 % en la puntualidad de los pagos.
• Un 30 % más de participación en los concursos de ventas trimestrales.
• Cumplimiento al 100 % con las normas de auditoría de la FCA y el RGPD.

Conclusión

Al adoptar la plataforma de automatización de incentivos Xoxoday, la empresa fintech transformó la forma en que se motivaba, recompensaba y retenía a los asesores y corredores. La lógica automatizada de comisiones, los paneles de control transparentes y el reconocimiento basado en hitos generaron una mayor confianza, un compromiso más sólido y un cambio cuantificable en el rendimiento de los asesores. En solo seis meses, la organización logró mejoras significativas en eficiencia, crecimiento de ingresos y cultura, lo que consolidó Xoxoday un impulsor estratégico del éxito de los asesores en toda Europa.

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