Historia de un cliente
Una gestora de fondos de inversión mejora la persistencia de los SIP en un 33 % y las recargas de PMS en un 28 % con Xoxoday
Historia de un cliente
Una gestora de fondos de inversión mejora la persistencia de los SIP en un 33 % y las recargas de PMS en un 28 % con Xoxoday
Historia de un cliente
Una gestora de fondos de inversión mejora la persistencia de los SIP en un 33 % y las recargas de PMS en un 28 % con Xoxoday
Desafíos
La organización se enfrentó a una creciente rotación de inversores tras el primer año de inversión y a contribuciones SIP inconsistentes. Aunque los clientes de PMS mantuvieron carteras sólidas, su compromiso y actividad de recarga siguieron siendo bajos.
- Caídas del SIP: la tasa de persistencia cayó por debajo del 70 %, con un fuerte descenso tras seis meses de inversión.
- Inactividad de PMS: 1 de cada 3 clientes de PMS no realizó aportaciones adicionales tras la inversión inicial.
- Cultura de renovación limitada: los inversores carecían de motivación para renovar o aumentar sus SIP a pesar del buen rendimiento de los fondos.
- Sin recompensas vinculadas al comportamiento: ausencia de incentivos estructurados para los inversores que mantienen rachas de SIP o diversifican en múltiples clases de activos.
- Seguimiento manual de campañas: los datos sobre compromiso y renovación estaban fragmentados entre los sistemas CRM y de transacciones, lo que dificultaba la identificación de inversores fieles.
Personas involucradas
- Inversores minoristas y clientes PMS: Participantes finales recompensados por renovaciones, recargas y diversificación.
- Equipos de ventas y asesoría: Facilitaron la ejecución del programa y la divulgación entre los inversores.
- Equipos de operaciones y cumplimiento normativo: gestionaron las aprobaciones de recompensas y la presentación de informes de acuerdo con las directrices de la SEBI.
La solución
Xoxoday e implementó un modelo de participación de inversores de dos niveles centrado en la retención y la profundidad de las transacciones.
- Programa de recompensas por rachas SIP:
- Recompensó a los inversores por mantener SIP constantes durante intervalos de 6, 12 y 18 meses.
- Se introdujeron las «insignias SIP Streak» y los «potenciadores de renovación» para los colaboradores a largo plazo, canjeables por vales digitales o puntos de fidelidad.
- Incentivos para el crecimiento de la cartera:
- Los inversores recibieron puntos extra por aumentar los importes de los SIP o añadir nuevas categorías de inversión, como fondos híbridos o temáticos.
- Se introdujeron retos de mejora de la cartera, que recompensan la diversificación en al menos tres tipos de fondos.
- Campañas de recarga de PMS:
- Se implementaron concursos trimestrales de recompensas dirigidos a los inversores de PMS, lo que aumentó el valor de la cartera en más de 500 000 rupias.
- Se han añadido «insignias por hitos alcanzados» y una tabla de clasificación que muestra el progreso de la participación de los inversores.
- Recordatorios de renovación mediante IA:
- Integrado con CRM para enviar recordatorios en tiempo real antes de que caduquen los SIP o se agoten las ventanas de recarga.
- Las notificaciones personalizadas, como «¡Solo te queda un mes para conseguir la recompensa por tu racha de 12 meses!», ayudaron a mantener el compromiso.
- Experiencia de recompensa unificada:
- Combina puntos, vales y mejoras de nivel en una única cartera visible en la aplicación móvil de la empresa.
- El canje a través de Xoxoday hizo que la experiencia fuera instantánea y transparente.
Impacto
- Persistencia SIP: mejora del 33 % en dos trimestres.
- Recargas PMS: aumento del 28 % gracias a las recompensas vinculadas a la campaña.
- Producto cruzado: Participación del 20 % de los inversores diversificados en dos o más tipos de fondos.
- Satisfacción del cliente (CSAT): aumentó del 78 % al 91 % tras la implementación del programa de fidelización.
- Eficiencia del asesor: reducción del tiempo dedicado al seguimiento manual de campañas en un 40 %.
Conclusión
The Mutual Fund House redefinió la lealtad y la retención de los inversores mediante recompensas basadas en el comportamiento y procesos de interacción automatizados. Al recompensar la constancia y la diversificación, Xoxoday ayudó a convertir a los inversores transaccionales en constructores de carteras leales.
La integración de los empujones de IA, los canjes digitales y el seguimiento de hitos transformó la participación de los inversores y redujo la rotación, lo que en última instancia reforzó la persistencia en los canales SIP y PMS.
Acerca de la empresa
Una empresa mediana dedicada a la gestión de fondos de inversión y carteras (PMS) que presta servicios tanto a inversores minoristas como a inversores acaudalados. La empresa gestiona más de 60 000 millones de rupias en activos bajo gestión y opera en los ámbitos de los fondos de inversión, la gestión de carteras y los productos de asesoramiento, con una sólida red de distribución offline y una presencia digital en crecimiento.
Sector: Gestión patrimonial / Gestión de activos
Clientes: más de 50 000
Sede central: Bangalore, India
Presencia: Operaciones en toda la India a través de más de 110 sucursales y canales digitales.
Producto: Loyalife
Casos de uso: incentivos para la renovación de SIP, recompensas por recargas de PMS, fidelización basada en el comportamiento, bonificaciones por diversificación entre productos, recordatorios de IA para renovaciones y canje dentro de la aplicación.
