Desafíos

Un ecosistema de corredores en crecimiento necesitaba estructura, claridad y rapidez. La aseguradora se enfrentaba a retrasos, comunicaciones inconsistentes y visibilidad limitada, problemas que afectaban directamente al impulso de las ventas y a la satisfacción de los socios. La falta de automatización también dificultaba la ampliación a medida que se expandían los nuevos canales de corredores.

• Pago manual de comisiones: las hojas de cálculo generaban frecuentes errores en los pagos, cálculos lentos y disputas recurrentes que reducían la confianza y la transparencia.

• Visibilidad limitada de los corredores: los corredores no tenían información en tiempo real sobre su rendimiento, la evolución de sus ganancias o los plazos de pago, lo que limitaba su motivación.

• Baja motivación de los socios: sin reconocimiento digital, concursos ni recompensas basadas en hitos, los corredores tenían pocos puntos de contacto para mantenerse motivados.

• Comunicación desconectada: las actualizaciones de políticas, los cambios en los programas y las alertas de ventas tardaban demasiado en llegar a los equipos de corredores, lo que afectaba a la productividad.

• Flujos de trabajo de recompensas fragmentados: las recompensas internas, los incentivos para los corredores y los programas para socios funcionaban por separado, lo que dificultaba el seguimiento del retorno de la inversión.

• Sin accesibilidad móvil: los corredores dependían del correo electrónico y las plataformas de escritorio, sin acceso móvil para realizar comprobaciones rápidas o interactuar sobre la marcha.

Personas involucradas

• Director de Relaciones con los Corredores: Impulsa el rendimiento de los corredores y el diseño de programas.

• Vicepresidente de RR. HH. y Operaciones: Supervisa la gestión de comisiones y los flujos de trabajo de participación.

• Gerentes regionales de ventas: Realizar un seguimiento de las ventas de pólizas, los incentivos para corredores y los pagos.

• Responsables de tramitación de reclamaciones: supervisar los hitos de reconocimiento del equipo.

• Administradores de RR. HH.: Gestionan presupuestos, aprobaciones y campañas de comunicación.

La solución

La aseguradora necesitaba una forma unificada y escalable de gestionar las comisiones, motivar a los corredores y mantener a los equipos alineados en múltiples regiones. La plataforma aportó estructura, automatización y visibilidad en tiempo real a cada parte del ciclo de vida de la relación con los corredores. Este cambio no solo eliminó las fricciones operativas, sino que también creó una cultura basada en el rendimiento, respaldada por la transparencia y herramientas digitales accesibles.

• Motor de comisiones automatizado: la plataforma automatizó todas las reglas de comisiones, desde los tramos específicos de las pólizas hasta las variaciones basadas en la geografía y los pagos vinculados a las renovaciones. Las pólizas complejas y las estructuras de incentivos multilínea se configuraron con cálculo automático y validación instantánea. Esto redujo las discrepancias en los pagos, reforzó la supervisión del cumplimiento y garantizó que los corredores recibieran sus pagos de forma justa y puntual.

• Seguimiento móvil en tiempo real: una aplicación para corredores diseñada principalmente para dispositivos móviles que ofrece paneles de control en tiempo real con información sobre el progreso de las ventas de pólizas, los plazos de pago, los niveles de rendimiento y la elegibilidad para incentivos. Los corredores pueden consultar sus cifras desde cualquier lugar, lo que reduce la dependencia de los gerentes de ventas y elimina las conjeturas sobre las ganancias.

• Programas de rendimiento gamificados: la aseguradora implementó tablas de clasificación, bonificaciones por rachas, ascensos de nivel e incentivos basados en retos para líneas de productos específicas. Las certificaciones de formación, las promociones de nuevos productos y los logros importantes se vincularon a puntos y recompensas, lo que creó un entorno competitivo pero alentador para los corredores y agentes de todas las regiones.

• Funciones de comunicación integradas: toda la comunicación se trasladó a un centro centralizado con notificaciones push, anuncios específicos, actualizaciones de productos y mensajes de campaña. La plataforma garantizó que los corredores recibieran información oportuna sobre el lanzamiento de pólizas, nuevos incentivos y expectativas de rendimiento, lo que redujo los retrasos en la ejecución y mejoró la coordinación.

• Pagos y recompensas instantáneos: las comisiones monetarias, bonificaciones y recompensas no monetarias se procesaban automáticamente y se abonaban a través de canales de pago instantáneos y un mercado global de canje. Los corredores podían canjear puntos por tarjetas prepago, vales o experiencias, lo que hacía que las recompensas fueran más significativas y flexibles.

• Reconocimiento interno del equipo: más allá de los corredores, los equipos internos, como los encargados de tramitar reclamaciones, los equipos de cumplimiento normativo y el personal de atención al cliente, fueron reconocidos a través de un motor de reconocimiento integrado. Los flujos de trabajo automatizados celebraron los hitos alcanzados, las mejoras en la calidad y la excelencia en el servicio, lo que contribuyó a reforzar la cultura del lugar de trabajo.

• Información basada en datos y gobernanza: un conjunto de herramientas de análisis centralizadas proporcionó a los jefes de departamento información clara sobre la precisión de los pagos, las tendencias de ingresos, el rendimiento por producto y las métricas de compromiso. Las aprobaciones en varios niveles garantizaron la gobernanza financiera, la preparación para las auditorías y la coherencia en todos los ciclos de incentivos y comisiones.

• Integración perfecta con los sistemas existentes: la solución se conectó con CRM, sistemas de administración de políticas, HRMS y herramientas de comunicación como MS Teams y Slack. Esto garantizó que las actualizaciones de políticas, los ID de los corredores y los cambios de objetivos se sincronizaran en tiempo real, lo que redujo la entrada manual y eliminó el trabajo duplicado para las operaciones de RR. HH. y ventas.

Impacto y retorno de la inversión

• Aumento interanual del 54 % en la participación de los corredores

• Adopción de la plataforma por parte del 89 % de los corredores y agentes.

• 2,1 millones de dólares en comisiones y recompensas automatizadas procesadas.

• El 93 % de los nuevos agentes completaron los hitos de incorporación en un plazo de 30 días.

• Reducción del 60 % en el tiempo necesario para calcular y desembolsar los pagos.

• Mejora del 22 % en la retención del equipo de reclamaciones.

• Más de 120 000 transacciones de comisiones y recompensas ejecutadas.

• Aumento del 263 % en los eventos de reconocimiento directivo.

• Aumento del 14 % en los usuarios activos mensuales.

• 4,6/5 de satisfacción en las encuestas de opinión sobre los corredores

Conclusión

Con la plataforma Xoxoday, la aseguradora redefinió la participación de los corredores mediante un seguimiento transparente de las comisiones, incentivos gamificados y acceso prioritario a dispositivos móviles. Los paneles de control en tiempo real, la comunicación dentro de la aplicación y los pagos instantáneos transformaron la forma en que los corredores interactuaban con la marca.

En un año, la aseguradora registró un aumento del 54 % en el compromiso, pagos más rápidos y una mayor satisfacción tanto entre los corredores como entre los equipos internos, lo que demuestra que la automatización, la gamificación y el reconocimiento juntos impulsan el rendimiento real en la distribución de seguros.