Desafíos

Los equipos de ventas del banco se enfrentaban a problemas a la hora de alinear las métricas de rendimiento con las estructuras de pago, lo que provocaba errores y retrasos en los incentivos. Los sistemas de seguimiento manual carecían de transparencia y no reconocían rápidamente a los empleados con mejor rendimiento.

• Cálculos de comisiones inexactos: las complejas tablas para los ratios AUM, SIP y de ventas cruzadas provocaban frecuentes errores de cálculo.

• Retrasos en el pago de incentivos: los ciclos de pago se prolongaron hasta 20 días después del cierre, lo que afectó a la motivación de los gestores de relaciones.

• Herramientas fragmentadas: los datos de CRM, los sistemas de fondos y HRMS no estaban unificados, lo que provocaba retrasos en la presentación de informes.

• Falta de visibilidad: los gerentes no podían acceder a actualizaciones en tiempo real sobre el rendimiento de las ventas o el crecimiento de los activos bajo gestión.

• Baja motivación: las aprobaciones manuales y los objetivos poco claros redujeron la competitividad entre los equipos de ventas.

Personas involucradas

• Gerentes de relaciones (RM) y gerentes de cartera (PM): responsables del crecimiento de los activos bajo gestión, las ventas de SIP y las renovaciones.

• Jefes de ventas y gerentes regionales: Supervisaban los objetivos del equipo y los ciclos de incentivos.

• Equipos de finanzas y cumplimiento normativo: comisiones validadas y cumplimiento garantizado de las estructuras de pago reglamentarias.

La solución

Xoxoday el panorama de los incentivos con una automatización completa y visibilidad en tiempo real.

1. Precisión de la comisión impulsada por IA:

• Automatización de todos los cálculos de incentivos para objetivos basados en AUM y vinculados a SIP.
• Se eliminó la intervención manual de datos mediante la introducción de una lógica de validación dinámica y la automatización basada en bloques.

2. Procesamiento de pagos instantáneos:

• Compass integrada Compass el sistema de gestión de recursos humanos (HRMS) del banco para realizar pagos sin problemas.
• Reducción de los ciclos de pago de 10-20 días a menos de 48 horas.

3. Panel de control transparente de ganancias:

• Los RM podían ver las comisiones pendientes, aprobadas y desembolsadas a través de paneles de control en tiempo real.
• Los gerentes obtuvieron visibilidad sobre el rendimiento del equipo por producto y región.

4. Gamificación del rendimiento:

• Se han introducido tablas de clasificación por categoría de producto (SIP, ELSS, seguros).
• Recompensamos a los mejores empleados con vales instantáneos e insignias de reconocimiento.

5. Supervisión gerencial:

• Los directores regionales accedieron a los paneles de control de cada sucursal para revisar la evolución de los activos bajo gestión y el progreso de los pagos.
• La detección temprana de las sucursales con bajo rendimiento permitió una intervención más rápida.

Impacto

• Precisión de las comisiones: mejorada en un 95 %, reduciendo los errores de cálculo casi a cero.
• Velocidad de pago: los ciclos de pago se han acelerado en un 90 %, y los pagos se realizan en un plazo de 48 horas.
• Satisfacción de los asesores: el 88 % de los representantes de ventas calificaron los pagos como transparentes y puntuales.
• Eficiencia operativa: reducción del 75 % del esfuerzo de conciliación manual.
• Visibilidad gerencial: los informes en tiempo real permitieron un seguimiento más preciso del rendimiento.

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Conclusión

Con Xoxoday, el banco transformó sus flujos de trabajo manuales y propensos a errores en un sistema totalmente automatizado que priorizaba la rapidez y la transparencia.  

Los paneles de control en tiempo real, los desencadenantes de pagos automatizados y la visibilidad gamificada crearon una fuerza de ventas más motivada, mejorando el rendimiento y reforzando la responsabilidad en todas las sucursales.

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