Desafíos

El equipo directivo pretendía alinear los incentivos de RM con los resultados de los clientes, pero los sistemas obsoletos limitaban el seguimiento del rendimiento en tiempo real y la distribución de recompensas.

• Sin visibilidad en tiempo real: los RM no tenían acceso al progreso actual de los objetivos ni a las recompensas pendientes.

• Baja retención de clientes: falta de reconocimiento por las renovaciones y el compromiso a largo plazo de los clientes.

• Campañas fragmentadas: las campañas de SIP y ELSS no se supervisaron de manera coherente en todas las sucursales.

• Sin motivación gamificada: los RM carecían de reconocimiento o incentivos basados en la competencia.

• Información limitada para los gerentes: los gerentes regionales no podían comparar al instante las tendencias de los activos bajo gestión ni los resultados de las campañas.

La solución

Xoxoday un ecosistema de ventas gamificado en el que el rendimiento, el reconocimiento y los pagos estaban vinculados a los resultados de los clientes.

1. Campañas de hitos de ventas:

• Llevó a cabo campañas festivas de corta duración de ELSS y SIP con seguimiento de la clasificación y reconocimiento instantáneo.
• Los RM ganaban puntos por cada nueva activación de SIP, venta cruzada o hito de crecimiento de AUM alcanzado.

2. Personalización basada en inteligencia artificial:

• Los avisos de IA enviaban recordatorios automáticos como «¡Te faltan 10 SIP para alcanzar el siguiente nivel de bonificación!».
• Fomentó la acción en tiempo real y aumentó la participación en la campaña.

3. Paneles de control y concursos gamificados:

• Se han introducido insignias, niveles y barras de progreso para los objetivos de ingresos.
• Se ha creado una competencia sana entre las sucursales, manteniendo al mismo tiempo la transparencia.

4. Incentivos vinculados a la retención:

• Se premian a los gestores de proyectos que mantienen una persistencia superior al 90 % y renovaciones de clientes a largo plazo.
• Puntos añadidos para los clientes que completan más de tres años con un crecimiento constante de los activos bajo gestión.

5. Visibilidad y conocimientos gerenciales:

• Los responsables regionales pueden supervisar en tiempo real el rendimiento de las campañas, el valor de los ingresos y los KPI de retención de clientes.
• La detección temprana de tendencias permitió un entrenamiento específico y la reasignación de recursos.

Impacto

• Impacto en los ingresos: más de 50 millones de rupias en nuevos ingresos generados en un trimestre gracias a los incentivos vinculados a la campaña.
• Retención de clientes: la persistencia mejoró en un 30 % entre los inversores a largo plazo en PMS.
• Compromiso del equipo: el 82 % de los gestores de relaciones utilizaron activamente los paneles de control gamificados.
• Conversión de ventas: las conversiones de ELSS y SIP crecieron un 25 % durante las campañas festivas.
• Supervisión gerencial: la información en tiempo real mejoró la toma de decisiones en todas las regiones.

Conclusión

Al combinar gamificación, impulsos de IA y recompensas digitales instantáneas, Xoxoday Compass la empresa de gestión patrimonial convertir los incentivos en un motor de crecimiento. Los gestores de relaciones se volvieron más comprometidos, proactivos y centrados en el cliente, lo que generó ganancias cuantificables en activos bajo gestión, renovaciones y satisfacción general de los inversores.

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